2025 का वित्तीय परिदृश्य वस्तुओं में पुनरुत्थान द्वारा परिभाषित किया गया है, जिसमें कीमती धातुएं कई पारंपरिक शेयर सूचकांकों से बेहतर प्रदर्शन कर रही हैं। जबकि सोना वैश्विक भू-राजनीतिक अस्थिरता के दौरान एक सुरक्षित आश्रय के रूप में अपनी ऐतिहासिक भूमिका निभाता रहा, चांदी वर्ष का उच्च-उद्यम संपत्ति के रूप में उभरी, जो इलेक्ट्रिक वाहन और सौर ऊर्जा क्षेत्रों से अभूतपूर्व औद्योगिक मांग द्वारा संचालित थी। भारतीय निवेशकों के लिए, इस दोहरी रैली ने महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त करते हुए पोर्टफोलियो को हेज करने का एक अनूठा अवसर प्रदान किया।
म्यूचुअल फंड परिदृश्य को नेविगेट करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है, लेकिन 2025 में तीन विशेष फंड अपनी निरंतरता, तरलता और अंतर्निहित संपत्ति की कीमतों को सटीकता से ट्रैक करने की क्षमता के लिए खड़े हुए। ये विजेता तीन अलग-अलग श्रेणियों में फैले हुए हैं: शुद्ध चांदी का एक्सपोजर, एक संतुलित हाइब्रिड दृष्टिकोण, और एक समर्पित सोने का एंकर।
आक्रामक विकास विकल्प: निप्पॉन इंडिया सिल्वर ईटीएफ
निप्पॉन इंडिया सिल्वर ईटीएफ ने 2025 में चांदी की कीमतों के लिए सीधे एक्सपोजर की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए प्रमुख वाहन के रूप में अपनी स्थिति को मजबूत किया। भारत में संपत्ति के आकार के अनुसार सबसे बड़ा चांदी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) होने के नाते, इसने अपने समकक्षों की तुलना में बेहतर तरलता प्रदान की, जो एक महत्वपूर्ण कारक था जिसने निवेशकों को उच्च बाजार अस्थिरता के दौरान भी न्यूनतम प्रभाव लागत के साथ पदों में प्रवेश और निकासी करने की अनुमति दी। फंड की ट्रैकिंग त्रुटि पूरे वर्ष लगातार कम रही, यह सुनिश्चित करते हुए कि निवेशकों ने अपने पोर्टफोलियो में जो रिटर्न देखा, वह घरेलू चांदी की कीमतों में वास्तविक रैली के अनुरूप था।
यह फंड आक्रामक निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो अस्थिरता के साथ सहज हैं। 2025 में, चांदी ने एक स्थिर वस्तु की तुलना में एक औद्योगिक शेयर की तरह व्यवहार किया, तेजी से झूलते हुए लेकिन ऊपर की ओर बढ़ते हुए। निप्पॉन इंडिया सिल्वर ईटीएफ ने इस "औद्योगिक सुपरसाइकिल" को प्रभावी ढंग से कैद किया। यह उन लोगों के लिए एक आदर्श सामरिक खेल है जो मानते हैं कि हरी प्रौद्योगिकियों में चांदी की मांग आपूर्ति को लगातार पीछे छोड़ देगी, लेकिन इसके लिए कीमतों में उतार-चढ़ाव के लिए एक पेट की आवश्यकता होती है जो आमतौर पर सोने की तुलना में दोगुना होता है।
संतुलित प्रदर्शनकर्ता: एडलवाइस गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स
उन निवेशकों के लिए जिन्होंने सोने और चांदी के बीच चयन करना कठिन पाया, एडलवाइस गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स (FoF) 2025 का सबसे कुशल समाधान उभरा। शुद्ध वस्तु फंडों के विपरीत, यह हाइब्रिड योजना दोनों धातुओं के बीच एक गतिशील आवंटन बनाए रखती है। पूरे वर्ष, फंड प्रबंधक ने चांदी की वृद्धि के अवसरों का लाभ उठाने के लिए पोर्टफोलियो को सफलतापूर्वक पुनर्संतुलित किया, जबकि शांत समय के दौरान सोने के आवंटन को बढ़ाकर लाभ की रक्षा की। इस रणनीति ने शुद्ध चांदी के फंडों की तुलना में एक चिकनी रिटर्न ट्रेजेक्टरी प्रदान की, जिससे यह हाइब्रिड श्रेणी में एक प्रमुख बन गया।
इस फंड का प्राथमिक लाभ इसकी संरचना और कर दक्षता में निहित है। जो निवेशक व्यक्तिगत रूप से इस रणनीति को दोहराने का प्रयास करते हैं, उन्हें हर बार सोने और चांदी के बीच स्विच करते समय पूंजीगत लाभ कर और निकासी शुल्क का सामना करना पड़ेगा। एडलवाइस FoF इसे आंतरिक रूप से प्रबंधित करता है, एक कर-कुशल "सभी मौसम" वस्तु पोर्टफोलियो प्रदान करता है। यह विशेष रूप से उन मध्यम निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो कीमती धातुओं के उछाल में भाग लेना चाहते हैं लेकिन दो अलग-अलग धातुओं के बाजार चक्रों को सक्रिय रूप से समय देने के बजाय "भरें और बंद करें" दृष्टिकोण पसंद करते हैं।
रक्षात्मक एंकर: एसबीआई गोल्ड फंड
जबकि चांदी ने अपनी तेज वृद्धि के साथ सुर्खियां बटोरीं, एसबीआई गोल्ड फंड पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता देने वाले संवेदनशील निवेशकों के लिए शीर्ष विकल्प बना रहा। एसबीआई म्यूचुअल फंड के संस्थागत विश्वास द्वारा समर्थित, यह फंड ऑफ फंड्स एसबीआई गोल्ड ईटीएफ में निवेश करता है और इसकी स्थिरता के लिए प्रसिद्ध है। 2025 में, जब शेयर बाजारों ने अंतराल में सुधार का सामना किया, एसबीआई गोल्ड फंड एक आदर्श पोर्टफोलियो स्थिरीकरण के रूप में कार्य करता रहा, जो अपने चांदी समकक्षों की तुलना में काफी कम अस्थिरता के साथ स्थिर, महंगाई-बीटिंग रिटर्न प्रदान करता है।
यह फंड दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अनुशंसित है जो आपातकालीन कोष या महंगाई के खिलाफ हेज बना रहे हैं। डिजिटल सोने या आभूषण के विपरीत, एसबीआई गोल्ड फंड उच्च तरलता और पारदर्शी मूल्य निर्धारण प्रदान करता है बिना बनाने के शुल्क या शुद्धता सत्यापन की चिंताओं के। 2025 में इसकी प्रदर्शन ने इस प्राचीन निवेश ज्ञान को मजबूत किया कि जबकि चांदी धन उत्पन्न करती है, सोना उसे संरक्षित करता है। उन निवेशकों के लिए जो अपने शेयर-भारी पोर्टफोलियो को विविधता देना चाहते हैं, यह फंड सुरक्षा और विश्वसनीयता के लिए स्वर्ण मानक बना हुआ है।
2025 के लिए निवेशक takeaway
2025 के डेटा ने संपत्ति आवंटन में एक स्पष्ट पाठ प्रदान किया। जो निवेशक उच्चतम निरपेक्ष रिटर्न का पीछा करते हैं, उन्हें निप्पॉन इंडिया सिल्वर ईटीएफ में मिले, जो औद्योगिक मूलभूत तत्वों द्वारा संचालित था। जो संतुलित, हाथों से मुक्त अनुभव की तलाश कर रहे थे, उन्होंने एडलवाइस हाइब्रिड संरचना के साथ सफलता प्राप्त की, जबकि संवेदनशील बचतकर्ताओं ने एसबीआई गोल्ड फंड में अपनी सुरक्षा जाल पाया। अपने स्वयं के जोखिम की भूख को समझना कुंजी है; एक वर्ष में जहां दोनों धातुएं चमकीं, "सर्वश्रेष्ठ" फंड बस वही था जो निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों के साथ सबसे निकटता से मेल खाता था।
अस्वीकृति: यह लेख केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।
1986 से निवेशकों को सशक्त बनाना, एक सेबी-रजिस्टर्ड प्राधिकरण
दलाल स्ट्रीट निवेश पत्रिका
हमसे संपर्क करें
2025 के 3 सर्वश्रेष्ठ स्वर्ण और रजत फंड: मूल्यवान धातु आधिपत्य का वर्ष