गहन विश्लेषकांच्या (RAs) संदर्भात गुंतवणूकदार चार्टर

A. गुंतवणूकदारांसाठी दृष्टिकोन आणि मिशन विधान

• दृष्टी: ज्ञान आणि सुरक्षिततेसह गुंतवणूक करा.
• मिशन: प्रत्येक गुंतवणूकदाराने त्यांच्या गरजांनुसार योग्य गुंतवणूक सेवांमध्ये गुंतवणूक करणे, त्यांचे व्यवस्थापन आणि देखरेख करणे, त्यांच्या उद्दिष्टांची पूर्तता करणे, अहवालांमध्ये प्रवेश करणे आणि आर्थिक कल्याणाचा आनंद घेणे आवश्यक आहे.

B. संशोधन विश्लेषकाने गुंतवणूकदारांबद्दल केलेल्या व्यवसायाची माहिती.

• RA च्या संशोधन क्रियाकलापांवर आधारित संशोधन अहवाल प्रकाशित करणे.
• सुरक्षा विषयावर स्वतंत्र आणि निष्पक्ष दृष्टिकोन प्रदान करणे.
• निष्पक्ष शिफारस देण्यासाठी, शिफारस केलेल्या सुरक्षा मध्ये आर्थिक स्वारस्य उघड करणे.
• सार्वजनिकपणे उपलब्ध माहिती आणि ज्ञात निरीक्षणांच्या विश्लेषणावर आधारित संशोधन शिफारसी प्रदान करणे.
• वार्षिक लेखापरीक्षा करण्यासाठी
• सर्व जाहिराती संशोधन विश्लेषकांसाठीच्या जाहिरात कोडाच्या तरतुदींनुसार असतील याची खात्री करण्यासाठी.
• सर्व ग्राहकांसोबत, संभाव्य ग्राहकांसह (ऑनबोर्डिंगपूर्वी), जिथे संशोधन सेवांशी संबंधित कोणतीही संवाद झाली आहे, तिथे संवादांच्या नोंदी ठेवण्यासाठी.

C. गुंतवणूकदारांना प्रदान केलेल्या सेवांची माहिती (कोणतीही सूचक वेळापत्रक नाही)

• ग्राहकांचे ऑनबोर्डिंग
  • संशोधन सेवांच्या अटी आणि शर्तींचा सामायिकरण 
  • फी भरणाऱ्या क्लायंट्सचे KYC पूर्ण करणे
• ग्राहकांना माहिती देणे
• • ग्राहकाला माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी आवश्यक असलेली माहिती उघड करणे, ज्यामध्ये व्यवसायाच्या क्रियाकलापांचे तपशील, शिस्तीचा इतिहास, संशोधन सेवांच्या अटी आणि शर्ती, सहकारींचे तपशील, जोखमी आणि स्वारस्यांच्या संघर्षांचा समावेश आहे, असल्यास
  • संशोधन सेवा प्रदान करण्यासाठी कृत्रिम बुद्धिमत्ता साधनांच्या वापराची व्याप्ती उघड करणे
  • तिसऱ्या पक्षाच्या संशोधन अहवालाचे वितरण करताना, त्या तिसऱ्या पक्षाच्या संशोधन पुरवठादाराच्या कोणत्याही महत्त्वाच्या हितसंबंधांच्या संघर्षाचा खुलासा करणे किंवा संबंधित खुलाशांकडे निर्देश करणारा वेब पत्ता प्रदान करणे
  • संशोधन सेवा प्रदान करण्याच्या क्रियाकलापांमध्ये संशोधन विश्लेषकाच्या इतर क्रियाकलापांसोबत कोणताही हितसंबंधाचा संघर्ष उघड करणे.

• ग्राहकांना भेदभाव न करता संशोधन अहवाल आणि शिफारसी वितरित करणे.
• संशोधन अहवालाच्या प्रकाशनासंदर्भात गोपनीयता राखण्यासाठी, तो सार्वजनिक क्षेत्रात उपलब्ध होईपर्यंत.
• ग्राहकांच्या डेटा गोपनीयतेच्या हक्कांचा आदर करणे आणि त्यांच्या गोपनीय माहितीच्या अनधिकृत वापरापासून संरक्षण करण्यासाठी उपाययोजना करणे
• संशोधन विश्लेषकाने ग्राहकांना प्रदान केलेल्या सेवांसाठीच्या वेळापत्रकांचे खुलासा करणे आणि त्या वेळापत्रकांचे पालन सुनिश्चित करणे
• जटिल आणि उच्च-जोखमीच्या वित्तीय उत्पादनांमध्ये/सेवांमध्ये व्यवहार करण्यासाठी शिफारसी देताना ग्राहकांना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि पुरेशी सावधगिरीची सूचना प्रदान करणे
• सर्व ग्राहकांशी प्रामाणिकपणे आणि प्रामाणिकतेने वागणे

• ग्राहकांनी सामायिक केलेल्या माहितीची गोपनीयता सुनिश्चित करण्यासाठी, जोपर्यंत अशी माहिती कायदेशीर कर्तव्ये पार करण्यासाठी प्रदान करणे आवश्यक नाही किंवा ग्राहकाने अशी माहिती सामायिक करण्यासाठी विशिष्ट सहमती दिली नाही.​
  

D. तक्रार निवारण यंत्रणा आणि त्याचा उपयोग कसा करावा याची माहिती

• गुंतवणूकदार संशोधन विश्लेषकाविरुद्ध खालील मार्गांनी तक्रार/अवाज उठवू शकतात: 
  संशोधन विश्लेषकास तक्रार दाखल करण्याची पद्धत 
  कुठल्याही तक्रारीच्या बाबतीत, एक गुंतवणूकदार संबंधित संशोधन विश्लेषकाकडे जाऊ शकतो, जो तक्रार त्वरित, परंतु तक्रारीच्या प्राप्तीच्या 21 दिवसांच्या आत निवारण करण्याचा प्रयत्न करेल. 
  एससीओआरईएसवर किंवा संशोधन विश्लेषक प्रशासन आणि पर्यवेक्षकीय संस्थेसोबत (RAASB) तक्रार दाखल करण्याची पद्धत
  i) SCORES 2.0 (SEBI चा एक वेब आधारित केंद्रीकृत तक्रार निवारण प्रणाली, ज्यामुळे वेळेत प्रभावी तक्रार निवारण सुलभ होते)(https://scores.sebi.gov.in
  संशोधन विश्लेषकाविरुद्ध तक्रार/गिव्हन्ससाठी दोन स्तरांची पुनरावलोकन: 
  
  • नियुक्त संस्थेद्वारे केलेला पहिला आढावा (RAASB)
  • SEBI द्वारे केलेला दुसरा आढावा
  ii) RAASB च्या निर्दिष्ट ईमेल आयडीवर ईमेल
• जर गुंतवणूकदार बाजारातील सहभागींच्या दिलेल्या निराकरणाने समाधानी नसेल, तर गुंतवणूकदाराला SMARTODR प्लॅटफॉर्मवर तक्रार/असंतोष दाखल करण्याचा पर्याय आहे, ज्याद्वारे ऑनलाइन समेट किंवा मध्यस्थीच्या माध्यमातून त्याचे निराकरण केले जाईल. 
  शारीरिक तक्रारीं संदर्भात, गुंतवणूकदार त्यांच्या तक्रारी खालील पत्त्यावर पाठवू शकतात: गुंतवणूक सहाय्य आणि शिक्षण कार्यालय, भारतीय प्रतिभूती आणि विनिमय मंडळ, सेबी भवन, प्लॉट नंबर C4-A, 'G' ब्लॉक, बँद्रा-कुर्ला कॉम्प्लेक्स, बँद्रा (E), मुंबई - 400 051. गुंतवणूकदारांची जबाबदारी.

E. गुंतवणूकदारांचे हक्क

• गोपनीयता आणि गुप्तता हक्क
• पारदर्शक पद्धतींचा अधिकार
• न्याय्य आणि समतोल उपचाराचा अधिकार
• योग्य माहितीचा हक्क
• प्रारंभिक आणि चालू प्रकटीकरणाचा अधिकार
• • सर्व कायदेशीर आणि नियामक खुलास्यांबद्दल माहिती मिळवण्याचा अधिकार
• न्याय्य आणि खरी जाहिरात करण्याचा अधिकार
• सेवा पॅरामिटर्स आणि टर्नअराउंड टाइम्सबद्दल जागरूकतेचा अधिकार
• प्रत्येक सेवेसाठी वेळापत्रकाची माहिती मिळवण्याचा अधिकार
• ऐकले जाण्याचा अधिकार आणि समाधानकारक तक्रार निवारण
• वेळेवर निवारण मिळवण्याचा अधिकार
• आर्थिक सेवेतून किंवा संशोधन विश्लेषकासोबत सहमत असलेल्या अटी आणि शर्तींनुसार सेवेतून बाहेर पडण्याचा अधिकार
• जटिल आणि उच्च-जोखमीच्या वित्तीय उत्पादनांमध्ये आणि सेवांमध्ये व्यवहार करताना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि सावधगिरीची नोटीस मिळवण्याचा अधिकार
• अतिरिक्त हक्क असुरक्षित ग्राहकांसाठी
• • योग्य पद्धतीने सेवा मिळवण्याचा अधिकार, जरी वेगळ्या क्षमतांचे असले तरी
• आर्थिक उत्पादनांवर आणि सेवांवर अभिप्राय देण्याचा अधिकार
• Right against coercive, unfair, and one-sided clauses in financial agreements

F. गुंतवणूकदारांकडून अपेक्षा (गुंतवणूकदारांची जबाबदारी)

• करण्यासारखे
  1. नेहमी SEBI नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषकांशी व्यवहार करा. 
  2. संशोधन विश्लेषकाकडे वैध नोंदणी प्रमाणपत्र आहे याची खात्री करा.
  3. SEBI नोंदणी क्रमांकाची तपासणी करा. कृपया SEBI वेबसाइटवरील खालील लिंकवर उपलब्ध असलेल्या सर्व SEBI नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषकांची यादी पहा: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. गुंतवणूक करण्यापूर्वी संशोधन अहवालांमध्ये केलेल्या खुलाशांकडे नेहमी लक्ष द्या.
  5. आपल्या संशोधन विश्लेषकाला फक्त बँकिंग चॅनेलद्वारे पैसे द्या आणि आपल्या पेमेंटच्या तपशीलांचा उल्लेख करणारे सही केलेले रसीद ठेवा. जर संशोधन विश्लेषकाने यांत्रिक प्रणालीसाठी निवड केली असेल तर आपण RAASB च्या केंद्रीकृत फी संकलन यांत्रिक प्रणाली (CeFCoM) द्वारे फींचा भरणा करू शकता. (फी भरणाऱ्या क्लायंटसाठीच लागू)
  6. सुरक्षा खरेदी करण्यापूर्वी किंवा सार्वजनिक ऑफरमध्ये अर्ज करण्यापूर्वी, आपल्या संशोधन विश्लेषकाने दिलेल्या संशोधन शिफारसीची तपासणी करा.
  7. सर्व संबंधित प्रश्न विचारा आणि शिफारसीवर कार्य करण्यापूर्वी आपल्या संशोधन विश्लेषकासोबत आपल्या शंका स्पष्ट करा.
  8. तुमच्या संशोधन विश्लेषकाकडून संशोधन शिफारसींवर स्पष्टता आणि मार्गदर्शन मागा, विशेषतः जेव्हा ते जटिल आणि उच्च जोखमीच्या वित्तीय उत्पादनां आणि सेवांशी संबंधित असते.
  9. तुम्ही आणि तुमच्या संशोधन विश्लेषक यांच्यात सहमत झालेल्या सेवा अटींनुसार, संशोधन विश्लेषकाची सेवा घेणे थांबवण्याचा तुमचा अधिकार आहे, हे नेहमी लक्षात ठेवा.
  10. तुम्हाला मिळालेल्या सेवांच्या संदर्भात तुमच्या संशोधन विश्लेषकाला अभिप्राय देण्याचा अधिकार आहे, हे नेहमी लक्षात ठेवा.
  11. सतत लक्षात ठेवा की तुम्हाला संशोधन विश्लेषकाने निर्धारित केलेल्या कोणत्याही कलमाचे पालन करणे बंधनकारक नाही, जे कोणत्याही नियामक तरतुदींचा उल्लंघन करते.
  12. शोध विश्लेषकाने निश्चित किंवा हमी दिलेल्या परताव्यांची माहिती SEBI ला द्या.
• करू नये
  1. संशोधन विश्लेषकाला गुंतवणुकीसाठी निधी देऊ नका. 
  2. आकर्षक जाहिरातींना किंवा बाजारातील अफवांना बळी पडू नका.
  3. संशोधन विश्लेषकाद्वारे दिलेल्या मर्यादित कालावधीच्या सवलती किंवा इतर प्रोत्साहन, भेटवस्तू इत्यादीकडे आकर्षित होऊ नका.
  4. तुमच्या ट्रेडिंग, डिमॅट किंवा बँक खात्यांचे लॉगिन क्रेडेन्शियल आणि पासवर्ड रिसर्च विश्लेषकासोबत शेअर करू नका.