We’ve upgraded! Now, Login = your registered email ID (password unchanged) ● Do update your mobile apps again for smooth access ● Expect minor teething issues - we’re on it! ● For help: [email protected]
पोर्टफोलिओ ऍडव्हायजरी सर्व्हिस
DSIJ मध्ये, आम्हाला समजते की कोणतेही दोन गुंतवणूकदार सारखे नसतात. आमची पोर्टफोलिओ सल्लागार सेवा तुमच्या अद्वितीय जोखीम प्रोफाइल, गुंतवणूक क्षितिज आणि आर्थिक उद्दिष्टांनुसार एक सानुकूलित इक्विटी पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी डिझाइन केलेली आहे. तुम्ही दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती, स्थिर उत्पन्न किंवा आक्रमक वाढ शोधत असलात तरीही, आमचा तज्ञ संशोधन-चालित दृष्टिकोन तुमच्या गुंतवणुकीला तुमच्या उद्दिष्टांशी जुळवून घेण्यास सुनिश्चित करतो. दशकांच्या बाजार कौशल्याच्या आधारे, आम्ही तुम्हाला बाजार चक्रांमध्ये नेव्हिगेट करण्यास, जोखीम-समायोजित परतावा ऑप्टिमाइझ करण्यास आणि तुमच्यासोबत वाढणारा पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करतो. गुंतवणूक करण्याचा एक स्मार्ट, अधिक धोरणात्मक मार्ग अनुभवा—वैयक्तिकृत, डेटा-चालित आणि ध्येय-केंद्रित.
गुंतवणूक सल्लागारांच्या (IAs) संदर्भात गुंतवणूकदार चार्टर
अ. गुंतवणूकदारांसाठी व्हिजन आणि मिशन स्टेटमेंट्स
- दृष्टी: ज्ञान आणि सुरक्षिततेसह गुंतवणूक करा.
- ध्येय: प्रत्येक गुंतवणूकदाराला त्यांच्या गरजांनुसार योग्य गुंतवणूक सेवांमध्ये गुंतवणूक करता आली पाहिजे, त्यांचे ध्येय पूर्ण करण्यासाठी त्यांचे व्यवस्थापन आणि देखरेख करता आली पाहिजे, अहवाल मिळवता आले पाहिजेत आणि आर्थिक कल्याणाचा आनंद घेता आला पाहिजे.
ब. गुंतवणूक सल्लागाराने गुंतवणूकदारांच्या बाबतीत केलेल्या व्यवसायाची माहिती.
- शुल्क तपशील, हितसंबंधांच्या संघर्षाच्या प्रकटीकरणाचे पैलू आणि माहितीची गोपनीयता राखणे यासह सर्व तपशील प्रदान करणाऱ्या क्लायंटशी करार करणे.
- क्लायंटचे योग्य आणि निःपक्षपाती जोखीम - प्रोफाइलिंग आणि योग्यता मूल्यांकन करणे.
- दरवर्षी ऑडिट करणे.
- तक्रारींची स्थिती त्यांच्या वेबसाइटवर उघड करणे.
- नाव, मालकाचे नाव, नोंदणीचा प्रकार, नोंदणी क्रमांक, वैधता, दूरध्वनी क्रमांकांसह संपूर्ण पत्ता आणि संबंधित सेबी कार्यालय तपशील (म्हणजे मुख्य कार्यालय/प्रादेशिक/स्थानिक कार्यालय) त्यांच्या वेबसाइटवर उघड करणे.
- केवळ पात्र आणि प्रमाणित कर्मचाऱ्यांनाच कामावर ठेवणे.
- फक्त अधिकृत क्रमांकावरून ग्राहकांशी व्यवहार करणे
- सर्व क्लायंटसह (ऑनबोर्डिंगपूर्वी) संभाव्य क्लायंटसह, जिथे सल्ल्याशी संबंधित कोणतेही संभाषण झाले आहे, त्यांच्याशी झालेल्या संवादांच्या नोंदी ठेवणे.
- सर्व जाहिराती गुंतवणूक सल्लागारांसाठी जाहिरात संहितेच्या तरतुदींचे पालन करत आहेत याची खात्री करणे.
- गुंतवणूक सल्लागाराने देऊ केलेल्या समान/समान उत्पादने/सेवांचा पर्याय निवडणाऱ्या ग्राहकांमध्ये प्रदान केलेल्या सेवांच्या बाबतीत भेदभाव करू नये.
क. गुंतवणूकदारांना पुरविल्या जाणाऱ्या सेवांचा तपशील (कोणत्याही सूचक वेळेची आवश्यकता नाही)
- क्लायंटची ऑनबोर्डिंग
- कराराची प्रत शेअर करणे
- ग्राहकांचे केवायसी पूर्ण करणे
- ग्राहकांना माहिती देणे
- करारामध्ये त्यांच्या व्यवसायाबद्दल, संलग्नतेबद्दल, भरपाईबद्दल संपूर्ण माहिती देणे.
- सल्ला देण्यासाठी क्लायंटच्या खात्यांमध्ये किंवा होल्डिंग्जमध्ये प्रवेश न करणे.
- क्लायंटला जोखीम प्रोफाइल उघड करा.
- गुंतवणूक सल्लागाराच्या इतर कोणत्याही उपक्रमांशी गुंतवणूक सल्लागाराच्या क्रियाकलापांचा कोणताही हितसंबंधांचा संघर्ष उघड करणे.
- गुंतवणूक सल्लागार सेवा प्रदान करण्यासाठी कृत्रिम बुद्धिमत्ता साधनांचा वापर किती प्रमाणात केला जातो हे उघड करणे.
- क्लायंटच्या जोखीम-प्रोफाइलिंग आणि क्लायंटच्या योग्यतेवर आधारित क्लायंटला गुंतवणूक सल्ला देणे.
- सर्व सल्लागार क्लायंटशी प्रामाणिकपणा आणि सचोटीने वागणे.
- सल्लागाराने दिलेल्या उत्पादनांशी किंवा सिक्युरिटीजशी संबंधित जोखीम, दायित्वे, खर्च इत्यादी सर्व महत्त्वाच्या तथ्यांची गुंतवणूकदाराला पुरेशी माहिती देणे.
- गुंतागुंतीच्या आणि उच्च-जोखीम असलेल्या आर्थिक उत्पादनांमध्ये/सेवांमध्ये गुंतवणूक सल्ला देताना ग्राहकांना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि पुरेशी सावधगिरीची सूचना देणे.
- कायदेशीर जबाबदाऱ्या पार पाडण्यासाठी अशी माहिती प्रदान करणे आवश्यक नसल्यास किंवा क्लायंटने अशी माहिती सामायिक करण्यासाठी विशिष्ट संमती दिली नसल्यास, क्लायंटने सामायिक केलेल्या माहितीची गोपनीयता सुनिश्चित करणे.
- गुंतवणूक सल्लागाराने ग्राहकांना दिलेल्या विविध सेवांसाठीच्या वेळापत्रकांची माहिती देणे आणि त्या वेळापत्रकांचे पालन सुनिश्चित करणे.
ड. तक्रार निवारण यंत्रणेची माहिती आणि ती कशी मिळवायची
- गुंतवणूकदार खालील प्रकारे गुंतवणूक सल्लागाराविरुद्ध तक्रार/तक्रार दाखल करू शकतात:
गुंतवणूक सल्लागाराकडे तक्रार दाखल करण्याची पद्धत. कोणतीही तक्रार/तक्रार असल्यास, गुंतवणूकदार संबंधित गुंतवणूक सल्लागाराशी संपर्क साधू शकतो जो तक्रार प्राप्त झाल्यापासून 21 दिवसांच्या आत तक्रार त्वरित सोडवण्याचा प्रयत्न करेल.
SCORES वर किंवा गुंतवणूक सल्लागार प्रशासन आणि पर्यवेक्षी मंडळ (IAASB) कडे तक्रार दाखल करण्याची पद्धत.
i) SCORES 2.0 (वेळबद्ध पद्धतीने प्रभावी तक्रार निवारण सुलभ करण्यासाठी SEBI ची वेब-आधारित केंद्रीकृत तक्रार निवारण प्रणाली) (https://scores.sebi.gov.in)
गुंतवणूक सल्लागाराविरुद्धच्या तक्रारी/तक्रारीसाठी दोन स्तरीय पुनरावलोकन:- नियुक्त संस्थेने (IAASB) केलेला पहिला आढावा
- सेबीने केलेला दुसरा आढावा
-
जर गुंतवणूकदार बाजारातील सहभागींनी दिलेल्या निर्णयावर समाधानी नसेल, तर गुंतवणूकदाराला ऑनलाइन सामंजस्य किंवा मध्यस्थीद्वारे त्याचे निराकरण करण्यासाठी SMARTODR प्लॅटफॉर्मवर तक्रार/तक्रार दाखल करण्याचा पर्याय आहे.
- प्रत्यक्ष तक्रारींबाबत, गुंतवणूकदार त्यांच्या तक्रारी खालील पत्त्यावर पाठवू शकतात: गुंतवणूकदार सहाय्य आणि शिक्षण कार्यालय, भारतीय सिक्युरिटीज आणि एक्सचेंज बोर्ड, सेबी भवन, प्लॉट क्रमांक C4-A, 'G' ब्लॉक, वांद्रे-कुर्ला कॉम्प्लेक्स, वांद्रे (पूर्व), मुंबई - 400 051.
ई. गुंतवणूकदारांचे हक्क
- गोपनीयता आणि गोपनीयतेचा अधिकार
- पारदर्शक पद्धतींचा अधिकार
- निष्पक्ष आणि समान वागणुकीचा अधिकार
- पुरेशी माहिती मिळवण्याचा अधिकार
- सुरुवातीचा आणि सतत प्रकटीकरणाचा अधिकार
- सर्व वैधानिक आणि नियामक खुलाशांबद्दल माहिती मिळवण्याचा अधिकार.
- निष्पक्ष आणि खऱ्या जाहिरातीचा अधिकार
- सेवा पॅरामीटर्स आणि टर्नअराउंड टाइम्सबद्दल जागरूकता मिळवण्याचा अधिकार
- प्रत्येक सेवेच्या वेळापत्रकाची माहिती मिळण्याचा अधिकार
- सुनावणीचा अधिकार आणि समाधानकारक तक्रार निवारण
- वेळेवर भरपाई मिळण्याचा अधिकार
- आर्थिक उत्पादनांच्या योग्यतेचा अधिकार
- गुंतवणूक सल्लागारासोबतच्या कराराच्या अटींनुसार वित्तीय सेवा किंवा सेवेतून बाहेर पडण्याचा अधिकार.
- गुंतागुंतीच्या आणि उच्च-जोखीम असलेल्या आर्थिक उत्पादने आणि सेवांमध्ये व्यवहार करताना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि सावधगिरीची सूचना मिळण्याचा अधिकार
- असुरक्षित ग्राहकांना अतिरिक्त अधिकार
- अपंग असले तरीही योग्य पद्धतीने सेवा मिळवण्याचा अधिकार
- वापरल्या जाणाऱ्या आर्थिक उत्पादनांवर आणि सेवांवर अभिप्राय देण्याचा अधिकार
- आर्थिक करारांमधील जबरदस्ती, अन्याय्य आणि एकतर्फी कलमांविरुद्ध अधिकार
फ. गुंतवणूकदारांकडून अपेक्षा (गुंतवणूकदारांच्या जबाबदाऱ्या)
- करा
- नेहमी सेबी नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागारांशी व्यवहार करा.
- गुंतवणूक सल्लागाराकडे वैध नोंदणी प्रमाणपत्र असल्याची खात्री करा.
- सेबी नोंदणी क्रमांक तपासा.
- कृपया सेबीच्या वेबसाइटवर खालील लिंकवर उपलब्ध असलेल्या सर्व सेबी नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागारांची यादी पहा: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=1
- तुमच्या गुंतवणूक सल्लागाराला फक्त सल्लागार शुल्क द्या. सल्लागार शुल्क फक्त बँकिंग चॅनेलद्वारेच भरा आणि तुमच्या देयकांच्या तपशीलांसह योग्यरित्या स्वाक्षरी केलेल्या पावत्या ठेवा.
- जर गुंतवणूक सल्लागाराने IAASB च्या सेंट्रलाइज्ड फी कलेक्शन मेकॅनिझम (CeFCoM) द्वारे सल्लागार शुल्क भरण्याची निवड केली असेल तर तुम्ही ते भरू शकता.
- गुंतवणूक सल्ला स्वीकारण्यापूर्वी नेहमीच तुमच्या जोखीम प्रोफाइलिंगची चौकशी करा. गुंतवणूक सल्लागार तुमच्या जोखीम प्रोफाइलिंगच्या आधारावरच सल्ला देईल असा आग्रह धरा आणि उपलब्ध गुंतवणूक पर्यायांचा विचार करा.
- सल्ल्यानुसार काम करण्यापूर्वी तुमच्या गुंतवणूक सल्लागाराला सर्व संबंधित प्रश्न विचारा आणि तुमच्या शंका दूर करा.
- गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणुकीचा जोखीम-परतावा प्रोफाइल तसेच तरलता आणि सुरक्षिततेच्या पैलूंचे मूल्यांकन करा.
- नियम आणि अटी लेखी स्वरूपात स्वाक्षरी आणि शिक्का मारून घेण्याचा आग्रह धरा. कोणत्याही गुंतवणूक सल्लागाराशी व्यवहार करण्यापूर्वी सल्लागार शुल्क, सल्लागार योजना, शिफारसींची श्रेणी इत्यादींबद्दल या नियम आणि अटी काळजीपूर्वक वाचा.
- तुमच्या व्यवहारात सावधगिरी बाळगा.
- तुमच्या शंका/तक्रारींचे निवारण करण्यासाठी योग्य अधिकाऱ्यांशी संपर्क साधा.
- खात्रीशीर किंवा हमी परतावा देणाऱ्या गुंतवणूक सल्लागारांबद्दल सेबीला कळवा.
- गुंतवणूक सल्लागाराच्या सेवेतून बाहेर पडण्याचा अधिकार तुम्हाला आहे हे नेहमी लक्षात ठेवा.
- सल्ल्याबाबत स्पष्टीकरण आणि स्पष्ट मार्गदर्शन मिळविण्याचा तुम्हाला अधिकार आहे हे नेहमी लक्षात ठेवा.
- तुम्हाला मिळालेल्या सेवांबद्दल गुंतवणूक सल्लागाराला अभिप्राय देण्याचा अधिकार आहे हे नेहमी लक्षात ठेवा.
- नेहमी लक्षात ठेवा की गुंतवणूक सल्लागाराने ठरवून दिलेल्या कोणत्याही कलमाने तुम्ही बांधील राहणार नाही, जे कोणत्याही नियामक तरतुदींचे उल्लंघन करत असेल.
- करू नका
- गुंतवणूक सल्ल्याच्या बहाण्याने दिल्या जाणाऱ्या स्टॉक टिप्सना बळी पडू नका.
- गुंतवणूक सल्लागाराला गुंतवणुकीसाठी निधी देऊ नका.
- गुंतवणूक सल्लागारांच्या सूचक, अत्यधिक किंवा खात्रीशीर परताव्याच्या आश्वासनांना बळी पडू नका. तर्कसंगत गुंतवणूक निर्णयांवर लोभाचा प्रभाव पडू देऊ नका.
- जाहिराती किंवा बाजारातील अफवांना बळी पडू नका.
- कोणत्याही गुंतवणूक सल्लागार किंवा त्यांच्या प्रतिनिधींकडून येणाऱ्या फोन कॉल्स किंवा मेसेजेसच्या आधारे व्यवहार करणे निरर्थक आहे. गुंतवणूक सल्लागारांकडून येणाऱ्या वारंवार येणाऱ्या मेसेजेस आणि कॉल्समुळे निर्णय घेऊ नका.
- गुंतवणूक सल्लागारांकडून मिळणाऱ्या मर्यादित कालावधीच्या सवलती किंवा इतर प्रोत्साहने, भेटवस्तू इत्यादींना बळी पडू नका.
- तुमच्या जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणूक उद्दिष्टांशी जुळणारी नसलेली गुंतवणूक करण्याची घाई करू नका.
- तुमच्या ट्रेडिंग आणि डिमॅट खात्यांचे लॉगिन क्रेडेन्शियल आणि पासवर्ड गुंतवणूक सल्लागारासोबत शेअर करू नका.