संशोधन विश्लेषकांच्या संदर्भात गुंतवणूकदार सनद (RAs)

अ. गुंतवणूकदारांसाठी व्हिजन आणि मिशन स्टेटमेंट्स

• दृष्टी: ज्ञान आणि सुरक्षिततेसह गुंतवणूक करा.
• ध्येय: प्रत्येक गुंतवणूकदाराला त्यांच्या गरजांनुसार योग्य गुंतवणूक सेवांमध्ये गुंतवणूक करता आली पाहिजे, त्यांचे ध्येय पूर्ण करण्यासाठी त्यांचे व्यवस्थापन आणि देखरेख करता आली पाहिजे, अहवाल मिळवता आले पाहिजेत आणि आर्थिक कल्याणाचा आनंद घेता आला पाहिजे.

ब. गुंतवणूकदारांच्या संदर्भात संशोधन विश्लेषकाने केलेल्या व्यवसायाची माहिती.

• आरएच्या संशोधन उपक्रमांवर आधारित संशोधन अहवाल प्रकाशित करणे.
• सिक्युरिटीजवर स्वतंत्र, निःपक्षपाती दृष्टिकोन प्रदान करणे.
• शिफारस केलेल्या सिक्युरिटीजमधील आर्थिक हितसंबंध उघड करून, निःपक्षपाती शिफारस देणे.
• सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती आणि ज्ञात निरीक्षणांच्या विश्लेषणावर आधारित संशोधन शिफारसी प्रदान करणे.
• दरवर्षी ऑडिट करणे
• सर्व जाहिराती संशोधन विश्लेषकांसाठी जाहिरात संहितेच्या तरतुदींचे पालन करत आहेत याची खात्री करणे.
• संशोधन सेवांशी संबंधित कोणत्याही संभाषणाच्या ठिकाणी, संभाव्य क्लायंटसह (ऑनबोर्डिंगपूर्वी) सर्व क्लायंटशी झालेल्या संवादांच्या नोंदी राखणे.

क. गुंतवणूकदारांना पुरविल्या जाणाऱ्या सेवांचा तपशील (कोणत्याही सूचक वेळेची आवश्यकता नाही)

• क्लायंटची ऑनबोर्डिंग
  • संशोधन सेवांच्या अटी आणि शर्तींचे आदानप्रदान
  • शुल्क भरणाऱ्या ग्राहकांचे केवायसी पूर्ण करणे
• ग्राहकांना माहिती देणे
• • क्लायंटला माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी आवश्यक असलेली माहिती उघड करणे, ज्यामध्ये त्याच्या व्यवसाय क्रियाकलापांचा तपशील, शिस्तभंगाचा इतिहास, संशोधन सेवांच्या अटी आणि शर्ती, सहयोगींचे तपशील, जोखीम आणि हितसंबंधांचे संघर्ष, जर काही असेल तर यांचा समावेश आहे.
  • संशोधन सेवा प्रदान करण्यासाठी कृत्रिम बुद्धिमत्ता साधनांचा वापर किती प्रमाणात केला जातो हे उघड करणे.
  • तृतीय पक्ष संशोधन अहवाल वितरित करताना, अशा तृतीय पक्ष संशोधन प्रदात्याच्या कोणत्याही महत्त्वाच्या हितसंबंधांचा संघर्ष उघड करणे किंवा प्राप्तकर्त्याला संबंधित खुलाशांकडे निर्देशित करणारा वेब पत्ता प्रदान करणे.
  • संशोधन सेवा प्रदान करण्याच्या क्रियाकलापांमध्ये संशोधन विश्लेषकाच्या इतर क्रियाकलापांमधील कोणत्याही हितसंबंधांचा संघर्ष उघड करणे.
• कोणत्याही भेदभावाशिवाय ग्राहकांना संशोधन अहवाल आणि शिफारसी वितरित करणे.
• संशोधन अहवाल सार्वजनिक क्षेत्रात उपलब्ध होईपर्यंत त्याच्या प्रकाशनाबाबत गोपनीयता राखणे.
• क्लायंटच्या डेटा गोपनीयतेच्या अधिकारांचा आदर करणे आणि त्यांच्या गोपनीय माहितीच्या अनधिकृत वापराचे संरक्षण करण्यासाठी उपाययोजना करणे.
• संशोधन विश्लेषकाने ग्राहकांना दिलेल्या सेवांसाठीच्या वेळापत्रकांची माहिती देणे आणि त्या वेळापत्रकांचे पालन सुनिश्चित करणे.
• गुंतागुंतीच्या आणि उच्च-जोखीम असलेल्या आर्थिक उत्पादनांमध्ये/सेवांमध्ये व्यवहार करण्यासाठी शिफारसी देताना ग्राहकांना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि पुरेशी सावधगिरीची सूचना देणे.
• सर्व क्लायंटशी प्रामाणिकपणा आणि सचोटीने वागणे
• कायदेशीर जबाबदाऱ्या पार पाडण्यासाठी अशी माहिती प्रदान करणे आवश्यक नसल्यास किंवा क्लायंटने अशी माहिती सामायिक करण्यासाठी विशिष्ट संमती दिली नसल्यास, क्लायंटद्वारे सामायिक केलेल्या माहितीची गोपनीयता सुनिश्चित करणे.

ड. तक्रार निवारण यंत्रणेची माहिती आणि ती कशी मिळवायची

• गुंतवणूकदार खालील प्रकारे संशोधन विश्लेषकाविरुद्ध तक्रार/तक्रार दाखल करू शकतात:
  संशोधन विश्लेषकाकडे तक्रार दाखल करण्याची पद्धत
  कोणतीही तक्रार/तक्रार असल्यास, गुंतवणूकदार संबंधित संशोधन विश्लेषकांशी संपर्क साधू शकतो जो तक्रार त्वरित सोडवण्याचा प्रयत्न करेल, परंतु तक्रार मिळाल्यापासून 21 दिवसांच्या आत नाही.
  SCORES वर किंवा संशोधन विश्लेषक प्रशासन आणि पर्यवेक्षी मंडळ (RAASB) कडे तक्रार दाखल करण्याची पद्धत
  i) SCORES 2.0 (वेळबद्ध पद्धतीने प्रभावी तक्रार निवारण सुलभ करण्यासाठी SEBI ची वेब-आधारित केंद्रीकृत तक्रार निवारण प्रणाली) (https://scores.sebi.gov.in
  संशोधन विश्लेषकाविरुद्धच्या तक्रारी/तक्रारीसाठी दोन स्तरीय पुनरावलोकन:
  • नियुक्त संस्थेने (RAASB) केलेला पहिला आढावा
  • सेबीने केलेला दुसरा आढावा
  ii) RAASB च्या नियुक्त ईमेल आयडीवर ईमेल करा.
• जर गुंतवणूकदार बाजारातील सहभागींनी दिलेल्या निर्णयावर समाधानी नसेल, तर गुंतवणूकदाराला ऑनलाइन सामंजस्य किंवा मध्यस्थीद्वारे त्याचे निराकरण करण्यासाठी SMARTODR प्लॅटफॉर्मवर तक्रार/तक्रार दाखल करण्याचा पर्याय आहे.
  प्रत्यक्ष तक्रारींबाबत, गुंतवणूकदार त्यांच्या तक्रारी खालील पत्त्यावर पाठवू शकतात: गुंतवणूकदार सहाय्य आणि शिक्षण कार्यालय, भारतीय सिक्युरिटीज आणि एक्सचेंज बोर्ड, सेबी भवन, प्लॉट क्रमांक C4-A, 'G' ब्लॉक, वांद्रे-कुर्ला कॉम्प्लेक्स, वांद्रे (पूर्व), मुंबई - 400 051RighE. गुंतवणूकदार (गुंतवणूकदारांच्या जबाबदाऱ्या)

ई. गुंतवणूकदारांचे हक्क

• गोपनीयता आणि गोपनीयतेचा अधिकार
• पारदर्शक पद्धतींचा अधिकार
• निष्पक्ष आणि समान वागणुकीचा अधिकार
• पुरेशी माहिती मिळवण्याचा अधिकार
• सुरुवातीचा आणि सतत प्रकटीकरणाचा अधिकार
• • सर्व वैधानिक आणि नियामक प्रकटीकरणांबद्दल माहिती मिळविण्याचा अधिकार
• निष्पक्ष आणि खऱ्या जाहिरातीचा अधिकार
• सेवा पॅरामीटर्स आणि टर्नअराउंड टाइम्सबद्दल जागरूकता मिळवण्याचा अधिकार
• प्रत्येक सेवेच्या वेळापत्रकाची माहिती मिळण्याचा अधिकार
• ऐकून घेण्याचा अधिकार आणि समाधानकारक तक्रार निवारण
• वेळेवर भरपाई मिळण्याचा अधिकार
• संशोधन विश्लेषकाशी सहमत असलेल्या अटी आणि शर्तींनुसार वित्तीय सेवा किंवा सेवेतून बाहेर पडण्याचा अधिकार.
• गुंतागुंतीच्या आणि उच्च-जोखीम असलेल्या आर्थिक उत्पादने आणि सेवांमध्ये व्यवहार करताना स्पष्ट मार्गदर्शन आणि सावधगिरीची सूचना मिळण्याचा अधिकार
• असुरक्षित ग्राहकांना अतिरिक्त अधिकार
• • अपंग असले तरीही योग्य पद्धतीने सेवा मिळवण्याचा अधिकार
• वापरल्या जाणाऱ्या आर्थिक उत्पादनांवर आणि सेवांवर अभिप्राय देण्याचा अधिकार
• आर्थिक करारांमधील जबरदस्ती, अन्याय्य आणि एकतर्फी कलमांविरुद्ध अधिकार

फ. गुंतवणूकदारांकडून अपेक्षा (गुंतवणूकदारांच्या जबाबदाऱ्या)

• करा
  1. नेहमी सेबी नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषकांशी व्यवहार करा.
  2. संशोधन विश्लेषकाकडे वैध नोंदणी प्रमाणपत्र असल्याची खात्री करा.
  3. सेबी नोंदणी क्रमांक तपासा. कृपया सेबीच्या वेबसाइटवर खालील लिंकवर उपलब्ध असलेल्या सर्व सेबी नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषकांची यादी पहा: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. गुंतवणूक करण्यापूर्वी संशोधन अहवालांमध्ये केलेल्या खुलाशांकडे नेहमी लक्ष द्या.
  5. तुमच्या संशोधन विश्लेषकाला फक्त बँकिंग चॅनेलद्वारे पैसे द्या आणि तुमच्या देयकांच्या तपशीलांसह योग्यरित्या स्वाक्षरी केलेल्या पावत्या ठेवा. जर संशोधन विश्लेषकाने ही यंत्रणा निवडली असेल तर तुम्ही RAASB च्या सेंट्रलाइज्ड फी कलेक्शन मेकॅनिझम (CeFCoM) द्वारे शुल्क भरू शकता. (फक्त शुल्क भरणाऱ्या क्लायंटसाठी लागू)
  6. सिक्युरिटीज खरेदी करण्यापूर्वी किंवा सार्वजनिक ऑफरमध्ये अर्ज करण्यापूर्वी, तुमच्या संशोधन विश्लेषकाने दिलेल्या संशोधन शिफारसी तपासा.
  7. शिफारसींवर कारवाई करण्यापूर्वी तुमच्या संशोधन विश्लेषकाला सर्व संबंधित प्रश्न विचारा आणि तुमच्या शंका दूर करा.
  8. तुमच्या संशोधन विश्लेषकांकडून संशोधन शिफारशींबद्दल स्पष्टीकरण आणि मार्गदर्शन घ्या, विशेषतः जर त्यात जटिल आणि उच्च जोखीम असलेली आर्थिक उत्पादने आणि सेवांचा समावेश असेल.
  9. तुमच्या आणि तुमच्या संशोधन विश्लेषकामध्ये मान्य झालेल्या सेवा अटींनुसार तुम्हाला संशोधन विश्लेषकाची सेवा थांबवण्याचा अधिकार आहे हे नेहमी लक्षात ठेवा.
  10. तुमच्या संशोधन विश्लेषकाला मिळालेल्या सेवांबद्दल अभिप्राय देण्याचा तुम्हाला अधिकार आहे हे नेहमी लक्षात ठेवा.
  11. नेहमी लक्षात ठेवा की संशोधन विश्लेषकाने विहित केलेल्या कोणत्याही कलमाने तुम्ही बांधील राहणार नाही, जे कोणत्याही नियामक तरतुदींचे उल्लंघन करत आहे.
  12. खात्रीशीर किंवा हमी परतावा देणाऱ्या संशोधन विश्लेषकाबद्दल सेबीला कळवा.
• करू नका
  1. संशोधन विश्लेषकांना गुंतवणुकीसाठी निधी देऊ नका.
  2. जाहिराती किंवा बाजारातील अफवांना बळी पडू नका.
  3. संशोधन विश्लेषकाने ऑफर केलेल्या मर्यादित कालावधीच्या सवलती किंवा इतर प्रोत्साहन, भेटवस्तू इत्यादींकडे आकर्षित होऊ नका.
  4. तुमच्या ट्रेडिंग, डिमॅट किंवा बँक खात्यांचे लॉगिन क्रेडेंशियल आणि पासवर्ड रिसर्च ॲनालिस्टसोबत शेअर करू नका.