ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்கள் (RAs) தொடர்பாக முதலீட்டாளர் சார்ட்டர்

A. முதலீட்டாளர்களுக்கான தொலைநோக்கு மற்றும் பணி அறிக்கைகள்

• தொலைநோக்கு: அறிவு மற்றும் பாதுகாப்புடன் முதலீடு செய்யுங்கள்.
• நோக்கம்: ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் தங்கள் தேவைகளின் அடிப்படையில் சரியான முதலீட்டு சேவைகளில் முதலீடு செய்ய முடியும், அவர்களின் இலக்குகளை அடைய அவற்றை நிர்வகிக்கவும் கண்காணிக்கவும், அறிக்கைகளை அணுகவும் மற்றும் நிதி நல்வாழ்வை அனுபவிக்கவும் முடியும்.​

B. முதலீட்டாளர்களைப் பொறுத்தமட்டில் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரால் மேற்கொள்ளப்பட்ட வணிகத்தின் விவரங்கள்.B. Details of business transacted by the Research Analyst with respect to the investors.

• RA இன் ஆராய்ச்சி நடவடிக்கைகளின் அடிப்படையில் ஆராய்ச்சி அறிக்கையை வெளியிடுதல்.
• பத்திரங்கள் குறித்து ஒரு சுயாதீனமான பாரபட்சமற்ற பார்வையை வழங்குதல்.
• பரிந்துரைக்கப்பட்ட பத்திரங்களில் நிதி நலன்களை வெளிப்படுத்தி, பாரபட்சமற்ற பரிந்துரையை வழங்குதல்.
• பொதுவில் கிடைக்கும் தகவல்கள் மற்றும் அறியப்பட்ட அவதானிப்புகளின் பகுப்பாய்வின் அடிப்படையில் ஆராய்ச்சி பரிந்துரைகளை வழங்குதல்.
• ஆண்டுதோறும் தணிக்கை நடத்துதல்
• அனைத்து விளம்பரங்களும் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்களுக்கான விளம்பரக் குறியீட்டின் விதிகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்ய.
• ஆராய்ச்சி சேவைகள் தொடர்பான எந்தவொரு உரையாடலும் நடந்த இடத்தில், வருங்கால வாடிக்கையாளர்கள் (ஆன்போர்டிங் செய்வதற்கு முன்பு) உட்பட அனைத்து வாடிக்கையாளர்களுடனும் தொடர்புகளின் பதிவுகளைப் பராமரிக்க.

C. முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் சேவைகளின் விவரங்கள் (குறிப்பான காலக்கெடு இல்லை)

• வாடிக்கையாளர்களை இணைத்துக்கொள்ளுதல்
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளின் விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளைப் பகிர்தல்
  • கட்டணம் செலுத்தும் வாடிக்கையாளர்களின் KYC-ஐ நிறைவு செய்தல்
• வாடிக்கையாளர்களுக்கு வெளிப்படுத்தல்
• • வாடிக்கையாளருக்கு தகவலறிந்த முடிவை எடுக்கத் தேவையான தகவல்களை வெளியிட, அதன் வணிக நடவடிக்கை, ஒழுங்குமுறை வரலாறு, ஆராய்ச்சி சேவைகளின் விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகள், கூட்டாளிகளின் விவரங்கள், அபாயங்கள் மற்றும் ஆர்வ மோதல்கள் ஏதேனும் இருந்தால், அவை அடங்கும்.
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளை வழங்குவதில் செயற்கை நுண்ணறிவு கருவிகளின் பயன்பாட்டின் அளவை வெளிப்படுத்துதல்.
  • மூன்றாம் தரப்பு ஆராய்ச்சி அறிக்கையை விநியோகிக்கும்போது, அத்தகைய மூன்றாம் தரப்பு ஆராய்ச்சி வழங்குநரின் எந்தவொரு குறிப்பிடத்தக்க நலன் முரண்பாட்டையும் வெளிப்படுத்த அல்லது பெறுநரை தொடர்புடைய வெளிப்படுத்தல்களுக்கு வழிநடத்தும் வலை முகவரியை வழங்க.
  • ஆராய்ச்சி சேவைகளை வழங்குவதில் உள்ள செயல்பாடுகளுடன் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரின் பிற செயல்பாடுகளுக்கும் ஏதேனும் முரண்பாடு இருந்தால் வெளிப்படுத்துதல்.
• ஆராய்ச்சி அறிக்கைகள் மற்றும் பரிந்துரைகளை வாடிக்கையாளர்களுக்கு பாகுபாடின்றி விநியோகிக்க.
• ஆராய்ச்சி அறிக்கை பொதுவில் கிடைக்கும் வரை வெளியிடப்படும் போது ரகசியத்தன்மையைப் பேணுதல்.
• வாடிக்கையாளர்களின் தரவு தனியுரிமை உரிமைகளை மதிக்கவும், அவர்களின் ரகசியத் தகவல்களின் அங்கீகரிக்கப்படாத பயன்பாட்டைப் பாதுகாக்க நடவடிக்கை எடுக்கவும்.
• ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரால் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் சேவைகளுக்கான காலக்கெடுவை வெளியிடுதல் மற்றும் கூறப்பட்ட காலக்கெடுவைப் பின்பற்றுவதை உறுதி செய்தல்.
• சிக்கலான மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதி தயாரிப்புகள்/சேவைகளைக் கையாள்வதற்கான பரிந்துரைகளை வழங்கும்போது வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெளிவான வழிகாட்டுதலையும் போதுமான எச்சரிக்கை அறிவிப்பையும் வழங்குதல்.
• அனைத்து வாடிக்கையாளர்களையும் நேர்மையாகவும் நேர்மையாகவும் நடத்துதல்
• சட்டப்பூர்வ கடமைகளை நிறைவேற்றுவதற்காக அத்தகைய தகவல்களை வழங்க வேண்டிய அவசியம் ஏற்பட்டாலோ அல்லது அத்தகைய தகவல்களைப் பகிர வாடிக்கையாளர் குறிப்பிட்ட ஒப்புதலை வழங்கியிருந்தாலோ தவிர, வாடிக்கையாளர்களால் பகிரப்படும் தகவல்களின் ரகசியத்தன்மையை உறுதி செய்தல்.

D. குறை தீர்க்கும் வழிமுறை மற்றும் அதை எவ்வாறு அணுகுவது என்பது பற்றிய விவரங்கள்

• முதலீட்டாளர் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்கு எதிராக பின்வரும் வழிகளில் புகார்/குறைகளைப் பதிவு செய்யலாம்:
  ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரிடம் புகாரை தாக்கல் செய்யும் முறை
  ஏதேனும் குறை/புகார் இருந்தால், முதலீட்டாளர் சம்பந்தப்பட்ட ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரை அணுகலாம், அவர் குறையை உடனடியாக நிவர்த்தி செய்ய பாடுபடுவார், ஆனால் குறை கிடைத்த 21 நாட்களுக்குள்.
  SCORES அல்லது ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் நிர்வாகம் மற்றும் மேற்பார்வை அமைப்பிடம் (RAASB) புகாரைப் பதிவு செய்யும் முறை.
  i) ஸ்கோர்ஸ் 2.0 (காலக்கெடுவுக்குள் பயனுள்ள குறை தீர்க்கும் வசதியை வழங்குவதற்காக SEBI இன் வலை அடிப்படையிலான மையப்படுத்தப்பட்ட குறை தீர்க்கும் அமைப்பு) https://scores.sebi.gov.in
  ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்கு எதிரான புகார்/குறைக்கான இரண்டு நிலை மதிப்பாய்வு:
  • நியமிக்கப்பட்ட அமைப்பால் (RAASB) செய்யப்பட்ட முதல் மதிப்பாய்வு.
  • SEBI ஆல் செய்யப்பட்ட இரண்டாவது மதிப்பாய்வு
  ii) RAASB இன் நியமிக்கப்பட்ட மின்னஞ்சல் ஐடிக்கு மின்னஞ்சல் அனுப்பவும்.
• சந்தை பங்கேற்பாளர்கள் வழங்கிய தீர்வில் முதலீட்டாளர் திருப்தி அடையவில்லை என்றால், முதலீட்டாளர் புகார்/குறையை SMARTODR தளத்தில் தாக்கல் செய்து ஆன்லைன் சமரசம் அல்லது நடுவர் மூலம் தீர்வு காணும் வாய்ப்பைப் பெறுவார்.
  உடல் ரீதியான புகார்களைப் பொறுத்தவரை, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் புகார்களை பின்வரும் முகவரிக்கு அனுப்பலாம்: முதலீட்டாளர் உதவி மற்றும் கல்வி அலுவலகம், இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம், செபி பவன், பிளாட் எண். C4-A, 'ஜி' பிளாக், பாந்த்ரா-குர்லா வளாகம், பாந்த்ரா (கி), மும்பை - 400 051 ரிக்இ. முதலீட்டாளர்கள் (முதலீட்டாளர்களின் பொறுப்புகள்)

E. முதலீட்டாளர்களின் உரிமைகள்

• தனியுரிமை மற்றும் ரகசியத்தன்மைக்கான உரிமை
• வெளிப்படையான நடைமுறைகளுக்கான உரிமை
• நியாயமான மற்றும் சமமான சிகிச்சைக்கான உரிமை
• போதுமான தகவலுக்கான உரிமை
• ஆரம்ப மற்றும் தொடர்ச்சியான வெளிப்படுத்தலுக்கான உரிமை
• • அனைத்து சட்டரீதியான மற்றும் ஒழுங்குமுறை வெளிப்படுத்தல்கள் பற்றிய தகவல்களைப் பெறும் உரிமை
• நியாயமான & உண்மையான விளம்பரத்திற்கான உரிமை
• சேவை அளவுருக்கள் மற்றும் திரும்பும் நேரங்கள் பற்றிய விழிப்புணர்வு உரிமை
• ஒவ்வொரு சேவைக்கும் காலக்கெடுவை அறிந்து கொள்ளும் உரிமை.
• கேட்கும் உரிமை மற்றும் திருப்திகரமான குறை தீர்க்கும் உரிமை
• சரியான நேரத்தில் நிவாரணம் பெறும் உரிமை
• ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருடன் ஒப்புக் கொள்ளப்பட்ட விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளுக்கு இணங்க நிதி சேவை அல்லது சேவையிலிருந்து வெளியேறும் உரிமை.
• சிக்கலான மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளில் கையாளும் போது தெளிவான வழிகாட்டுதல் மற்றும் எச்சரிக்கை அறிவிப்பைப் பெறுவதற்கான உரிமை.
• பாதிக்கப்படக்கூடிய நுகர்வோருக்கு கூடுதல் உரிமைகள்
• • மாற்றுத்திறனாளிகளாக இருந்தாலும் கூட, பொருத்தமான முறையில் சேவைகளைப் பெறும் உரிமை.
• பயன்படுத்தப்படும் நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகள் குறித்து கருத்து தெரிவிக்கும் உரிமை.
• நிதி ஒப்பந்தங்களில் கட்டாய, நியாயமற்ற மற்றும் ஒருதலைப்பட்ச பிரிவுகளுக்கு எதிரான உரிமை

F. முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து எதிர்பார்ப்புகள் (முதலீட்டாளர்களின் பொறுப்புகள்)

• செய்ய வேண்டியவை
  1. எப்போதும் SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரையே கையாளவும்.
  2. ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரிடம் செல்லுபடியாகும் பதிவுச் சான்றிதழ் இருப்பதை உறுதிசெய்யவும்.
  3. SEBI பதிவு எண்ணைச் சரிபார்க்கவும். SEBI வலைத்தளத்தில் கிடைக்கும் அனைத்து SEBI பதிவுசெய்யப்பட்ட ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்களின் பட்டியலை பின்வரும் இணைப்பில் பார்க்கவும்: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=14) 
  4. முதலீடு செய்வதற்கு முன் ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளில் செய்யப்படும் வெளிப்பாடுகளுக்கு எப்போதும் கவனம் செலுத்துங்கள்.
  5. உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்கு வங்கி வழிகள் மூலம் மட்டுமே பணம் செலுத்துங்கள் மற்றும் உங்கள் கட்டண விவரங்களைக் குறிப்பிட்டு முறையாக கையொப்பமிடப்பட்ட ரசீதுகளை பராமரிக்கவும். ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் இந்த வழிமுறையைத் தேர்ந்தெடுத்திருந்தால், RAASB இன் மையப்படுத்தப்பட்ட கட்டண வசூல் வழிமுறை (CeFCoM) மூலம் நீங்கள் கட்டணங்களைச் செலுத்தலாம். (கட்டணம் செலுத்தும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மட்டுமே பொருந்தும்)
  6. பத்திரங்களை வாங்குவதற்கு முன் அல்லது பொதுச் சலுகையில் விண்ணப்பிக்கும் முன், உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் வழங்கிய ஆராய்ச்சி பரிந்துரையைச் சரிபார்க்கவும்.
  7. பரிந்துரையின் பேரில் செயல்படுவதற்கு முன், உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரிடம் அனைத்து தொடர்புடைய கேள்விகளையும் கேட்டு உங்கள் சந்தேகங்களைத் தீர்த்துக் கொள்ளுங்கள்.
  8. உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரிடமிருந்து ஆராய்ச்சி பரிந்துரைகள் குறித்த விளக்கங்களையும் வழிகாட்டுதலையும் பெறுங்கள், குறிப்பாக அது சிக்கலான மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை உள்ளடக்கியிருந்தால்.
  9. உங்களுக்கும் உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்கும் இடையே ஒப்புக் கொள்ளப்பட்ட சேவை விதிமுறைகளின்படி, ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரின் சேவையைப் பெறுவதை நிறுத்த உங்களுக்கு உரிமை உண்டு என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள்.
  10. உங்கள் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்குப் பெறப்பட்ட சேவைகள் தொடர்பாக கருத்து தெரிவிக்க உங்களுக்கு உரிமை உண்டு என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள்.
  11. ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரால் பரிந்துரைக்கப்படும் எந்தவொரு விதிமுறைக்கும் நீங்கள் கட்டுப்பட மாட்டீர்கள் என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள், இது எந்தவொரு ஒழுங்குமுறை விதிகளையும் மீறுகிறது.
  12. ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் உறுதியளிக்கப்பட்ட அல்லது உத்தரவாதமான வருமானங்களை வழங்குவது குறித்து SEBIக்குத் தெரிவிக்கவும்.
• செய்யக்கூடாதவை
  1. ஆராய்ச்சி ஆய்வாளருக்கு முதலீட்டிற்கான நிதியை வழங்க வேண்டாம். 
  2. கவர்ச்சிகரமான விளம்பரங்கள் அல்லது சந்தை வதந்திகளுக்கு இரையாகாதீர்கள்.
  3. ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் வழங்கும் வரையறுக்கப்பட்ட கால தள்ளுபடி அல்லது பிற ஊக்கத்தொகை, பரிசுகள் போன்றவற்றால் ஈர்க்கப்பட வேண்டாம்.
  4. உங்கள் வர்த்தகம், டீமேட் அல்லது வங்கிக் கணக்குகளின் உள்நுழைவுச் சான்று மற்றும் கடவுச்சொல்லை ஆராய்ச்சி ஆய்வாளரிடம் பகிர்ந்து கொள்ள வேண்டாம்.