போர்ட்ஃபோலியோ அட்வைசரி சர்விஸ்

முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (IAs) தொடர்பாக முதலீட்டாளர் சாசனம்

A. முதலீட்டாளர்களுக்கான தொலைநோக்கு மற்றும் பணி அறிக்கைகள்

• தொலைநோக்கு: அறிவு மற்றும் பாதுகாப்புடன் முதலீடு செய்யுங்கள்.
• நோக்கம்: ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் தங்கள் தேவைகளின் அடிப்படையில் சரியான முதலீட்டு சேவைகளில் முதலீடு செய்ய முடியும், அவர்களின் இலக்குகளை அடைய அவற்றை நிர்வகிக்கவும் கண்காணிக்கவும், அறிக்கைகளை அணுகவும் மற்றும் நிதி நல்வாழ்வை அனுபவிக்கவும் முடியும்.

B. முதலீட்டாளர்கள் தொடர்பாக முதலீட்டு ஆலோசகரால் பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்ட வணிக விவரங்கள்

• கட்டண விவரங்கள், நலன் முரண்பாட்டின் அம்சம் வெளிப்படுத்தல் மற்றும் தகவலின் ரகசியத்தன்மையைப் பராமரித்தல் உள்ளிட்ட அனைத்து விவரங்களையும் வழங்கி வாடிக்கையாளருடன் ஒரு ஒப்பந்தத்தில் ஈடுபடுதல்.
• வாடிக்கையாளரின் சரியான மற்றும் பாரபட்சமற்ற ஆபத்து விவரக்குறிப்பு மற்றும் பொருத்த மதிப்பீட்டைச் செய்ய.
• ஆண்டுதோறும் தணிக்கை நடத்துதல்.
• புகார்களின் நிலையை அதன் வலைத்தளத்தில் வெளியிட.
• பெயர், உரிமையாளர் பெயர், பதிவு வகை, பதிவு எண், செல்லுபடியாகும் தன்மை, தொலைபேசி எண்களுடன் முழுமையான முகவரி மற்றும் தொடர்புடைய SEBI அலுவலக விவரங்கள் (அதாவது தலைமை அலுவலகம்/ பிராந்திய/ உள்ளூர் அலுவலகம்) ஆகியவற்றை அதன் வலைத்தளத்தில் வெளியிட வேண்டும்.
• தகுதிவாய்ந்த மற்றும் சான்றளிக்கப்பட்ட பணியாளர்களை மட்டுமே பணியமர்த்துதல்.
• அதிகாரப்பூர்வ எண்ணிலிருந்து மட்டுமே வாடிக்கையாளர்களைக் கையாள்வது.
• ஆலோசனை தொடர்பான எந்தவொரு உரையாடலும் நடந்த இடத்தில், வருங்கால வாடிக்கையாளர்கள் (ஆன்போர்டிங் செய்வதற்கு முன்பு) உட்பட அனைத்து வாடிக்கையாளர்களுடனும் தொடர்புகளின் பதிவுகளைப் பராமரிக்க.
• அனைத்து விளம்பரங்களும் முதலீட்டு ஆலோசகர்களுக்கான விளம்பரக் குறியீட்டின் விதிகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்ய.
• முதலீட்டு ஆலோசகர் வழங்கும் அதே/ஒத்த தயாரிப்புகள்/சேவைகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும் வாடிக்கையாளர்களிடையே, வழங்கப்படும் சேவைகளின் அடிப்படையில் பாகுபாடு காட்டக்கூடாது.
  

C. முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் சேவைகளின் விவரங்கள் (குறிப்பான காலக்கெடு இல்லை)

• வாடிக்கையாளர்களை இணைத்துக்கொள்ளுதல்
  • ஒப்பந்த நகலை பகிர்தல்
  • வாடிக்கையாளர்களின் KYC-ஐ நிறைவு செய்தல்
• வாடிக்கையாளர்களுக்கு வெளிப்படுத்தல்
  • ஒப்பந்தத்தில் அதன் வணிகம், இணைப்புகள், இழப்பீடு பற்றிய முழு வெளிப்பாட்டை வழங்குதல்.
  • ஆலோசனை வழங்குவதற்காக வாடிக்கையாளரின் கணக்குகள் அல்லது சொத்துக்களை அணுகாமல் இருத்தல்.
  • வாடிக்கையாளருக்கு ஆபத்து விவரக்குறிப்பை வெளிப்படுத்துங்கள்.
  • முதலீட்டு ஆலோசனை நடவடிக்கைகளுக்கும் முதலீட்டு ஆலோசகரின் வேறு எந்த நடவடிக்கைகளுக்கும் இடையிலான எந்தவொரு முரண்பாட்டையும் வெளிப்படுத்துதல்.
  • முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகளை வழங்குவதில் செயற்கை நுண்ணறிவு கருவிகளின் பயன்பாட்டின் அளவை வெளிப்படுத்துதல்.
• வாடிக்கையாளரின் இடர்-விவரக்குறிப்பு மற்றும் வாடிக்கையாளரின் பொருத்தத்தின் அடிப்படையில் வாடிக்கையாளருக்கு முதலீட்டு ஆலோசனை வழங்குதல்.
• அனைத்து ஆலோசனை வாடிக்கையாளர்களையும் நேர்மையாகவும் நேர்மையாகவும் நடத்துதல்.
• ஆலோசகர் அறிவுறுத்தும் தயாரிப்புகள் அல்லது பத்திரங்கள் தொடர்பான அனைத்து முக்கிய உண்மைகளையும் முதலீட்டாளருக்கு போதுமான அளவில் வெளிப்படுத்துதல். அதாவது, அபாயங்கள், கடமைகள், செலவுகள் போன்றவை.
• சிக்கலான மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதி தயாரிப்புகள்/சேவைகளைக் கையாள்வதற்கான முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்கும்போது வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெளிவான வழிகாட்டுதலையும் போதுமான எச்சரிக்கை அறிவிப்பையும் வழங்குதல்.
• சட்டப்பூர்வ கடமைகளை நிறைவேற்றுவதற்காக அத்தகைய தகவல்கள் வழங்கப்பட வேண்டியிருந்தால் அல்லது ஒரு வாடிக்கையாளர் அத்தகைய தகவல்களைப் பகிர குறிப்பிட்ட ஒப்புதலை வழங்கியிருக்காவிட்டால், வாடிக்கையாளர்களால் பகிரப்படும் தகவல்களின் ரகசியத்தன்மையை உறுதி செய்தல்.
• முதலீட்டு ஆலோசகர் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் பல்வேறு சேவைகளுக்கான காலக்கெடுவை வெளியிடுதல் மற்றும் கூறப்பட்ட காலக்கெடுவைப் பின்பற்றுவதை உறுதி செய்தல்.

D. குறை தீர்க்கும் வழிமுறை மற்றும் அதை எவ்வாறு அணுகுவது என்பது பற்றிய விவரங்கள்

1. முதலீட்டாளர் பின்வரும் வழிகளில் முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு எதிராக புகார்/குறையை பதிவு செய்யலாம்:
   முதலீட்டு ஆலோசகரிடம் புகாரை தாக்கல் செய்யும் முறை. ஏதேனும் குறை/புகார் இருந்தால், முதலீட்டாளர் சம்பந்தப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகரை அணுகலாம், அவர் குறையை உடனடியாக நிவர்த்தி செய்ய முயற்சிப்பார், ஆனால் குறை பெறப்பட்ட 21 நாட்களுக்குள்.
   SCORES அல்லது முதலீட்டு ஆலோசகர் நிர்வாகம் மற்றும் மேற்பார்வை அமைப்பிடம் (IAASB) புகாரைப் பதிவு செய்யும் முறை.
   i) ஸ்கோர்ஸ் 2.0 (காலக்கெடுவுக்குள் பயனுள்ள குறை தீர்க்கும் வசதியை வழங்குவதற்காக SEBI இன் வலை அடிப்படையிலான மையப்படுத்தப்பட்ட குறை தீர்க்கும் அமைப்பு) (https://scores.sebi.gov.in)
   முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு எதிரான புகார்/குறைக்கான இரண்டு நிலை மதிப்பாய்வு:
   • நியமிக்கப்பட்ட அமைப்பால் (IAASB) செய்யப்பட்ட முதல் மதிப்பாய்வு.
   • SEBI ஆல் செய்யப்பட்ட இரண்டாவது மதிப்பாய்வு
   ii) IAASB இன் நியமிக்கப்பட்ட மின்னஞ்சல் ஐடிக்கு மின்னஞ்சல் அனுப்பவும்.
   
2. சந்தை பங்கேற்பாளர்கள் வழங்கிய தீர்வில் முதலீட்டாளர் திருப்தி அடையவில்லை என்றால், முதலீட்டாளர் புகார்/குறையை SMARTODR தளத்தில் தாக்கல் செய்து ஆன்லைன் சமரசம் அல்லது நடுவர் மூலம் தீர்வு காணும் வாய்ப்பைப் பெறுவார்.
   
3. உடல் ரீதியான புகார்களைப் பொறுத்தவரை, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் புகார்களை பின்வரும் முகவரிக்கு அனுப்பலாம்: முதலீட்டாளர் உதவி மற்றும் கல்வி அலுவலகம், இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம், செபி பவன், பிளாட் எண். C4-A, 'ஜி' பிளாக், பாந்த்ரா-குர்லா வளாகம், பாந்த்ரா (இ), மும்பை - 400 051.

E. முதலீட்டாளர்களின் உரிமைகள்

• தனியுரிமை மற்றும் ரகசியத்தன்மைக்கான உரிமை
• வெளிப்படையான நடைமுறைகளுக்கான உரிமை
• நியாயமான மற்றும் சமமான சிகிச்சைக்கான உரிமை
• போதுமான தகவலுக்கான உரிமை
• ஆரம்ப மற்றும் தொடர்ச்சியான வெளிப்படுத்தலுக்கான உரிமை
• • அனைத்து சட்டரீதியான மற்றும் ஒழுங்குமுறை வெளிப்படுத்தல்கள் பற்றிய தகவல்களைப் பெறும் உரிமை.
• நியாயமான & உண்மையான விளம்பரத்திற்கான உரிமை
• சேவை அளவுருக்கள் மற்றும் திரும்பும் நேரங்கள் பற்றிய விழிப்புணர்வு உரிமை
• ஒவ்வொரு சேவைக்கும் காலக்கெடுவை அறிந்து கொள்ளும் உரிமை.
• கேட்கும் உரிமை மற்றும் திருப்திகரமான குறை தீர்க்கும் உரிமை
• சரியான நேரத்தில் நிவாரணம் பெறும் உரிமை
• நிதி தயாரிப்புகளின் பொருத்தத்திற்கான உரிமை
• முதலீட்டு ஆலோசகருடனான ஒப்பந்த விதிமுறைகளின்படி நிதி சேவை அல்லது சேவையிலிருந்து வெளியேறும் உரிமை.
• சிக்கலான மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளில் கையாளும் போது தெளிவான வழிகாட்டுதல் மற்றும் எச்சரிக்கை அறிவிப்பைப் பெறுவதற்கான உரிமை.
• பாதிக்கப்படக்கூடிய நுகர்வோருக்கு கூடுதல் உரிமைகள்
• • மாற்றுத்திறனாளிகளாக இருந்தாலும் கூட, பொருத்தமான முறையில் சேவைகளைப் பெறும் உரிமை.
• பயன்படுத்தப்படும் நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகள் குறித்து கருத்து தெரிவிக்கும் உரிமை.
• நிதி ஒப்பந்தங்களில் கட்டாய, நியாயமற்ற மற்றும் ஒருதலைப்பட்ச பிரிவுகளுக்கு எதிரான உரிமை

F. முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து எதிர்பார்ப்புகள் (முதலீட்டாளர்களின் பொறுப்புகள்)

• செய்ய வேண்டியவை
  1. எப்போதும் SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்களுடன் கையாளவும்.
  2. முதலீட்டு ஆலோசகரிடம் செல்லுபடியாகும் பதிவுச் சான்றிதழ் இருப்பதை உறுதி செய்து கொள்ளுங்கள்.
  3. SEBI பதிவு எண்ணைச் சரிபார்க்கவும்.
  4. SEBI வலைத்தளத்தில் கிடைக்கும் அனைத்து SEBI பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் பட்டியலை பின்வரும் இணைப்பில் பார்க்கவும் https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=1
  5. உங்கள் முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு ஆலோசனைக் கட்டணங்களை மட்டுமே செலுத்துங்கள். ஆலோசனைக் கட்டணங்களை வங்கி வழிகள் மூலம் மட்டுமே செலுத்துங்கள் மற்றும் உங்கள் கொடுப்பனவுகளின் விவரங்களைக் குறிப்பிட்டு முறையாக கையொப்பமிடப்பட்ட ரசீதுகளைப் பராமரிக்கவும்.
  6. முதலீட்டு ஆலோசகர் இந்த வழிமுறையைத் தேர்ந்தெடுத்திருந்தால், நீங்கள் IAASB இன் மையப்படுத்தப்பட்ட கட்டண வசூல் வழிமுறை (CeFCoM) மூலம் ஆலோசனைக் கட்டணங்களைச் செலுத்தலாம்.
  7. முதலீட்டு ஆலோசனையை ஏற்றுக்கொள்வதற்கு முன்பு எப்போதும் உங்கள் ஆபத்து விவரக்குறிப்பைக் கேளுங்கள். முதலீட்டு ஆலோசகர் உங்கள் ஆபத்து விவரக்குறிப்பின் அடிப்படையில் கண்டிப்பாக ஆலோசனை வழங்க வேண்டும் என்று வலியுறுத்துங்கள் மற்றும் கிடைக்கக்கூடிய முதலீட்டு மாற்றுகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளுங்கள்.
  8. ஆலோசனையின்படி செயல்படுவதற்கு முன், உங்கள் முதலீட்டு ஆலோசகரிடம் அனைத்து தொடர்புடைய கேள்விகளையும் கேட்டு உங்கள் சந்தேகங்களைத் தீர்த்துக் கொள்ளுங்கள்.
  9. முதலீடுகளைச் செய்வதற்கு முன், முதலீட்டின் ஆபத்து-வருவாய் சுயவிவரத்தையும், பணப்புழக்கம் மற்றும் பாதுகாப்பு அம்சங்களையும் மதிப்பிடுங்கள்.
  10. விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளை எழுத்துப்பூர்வமாக கையொப்பமிட்டு முத்திரையிடுமாறு வலியுறுத்துங்கள். எந்தவொரு முதலீட்டு ஆலோசகரையும் கையாள்வதற்கு முன், குறிப்பாக ஆலோசனைக் கட்டணங்கள், ஆலோசனைத் திட்டங்கள், பரிந்துரைகளின் வகை போன்றவற்றைப் பற்றி இந்த விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளை கவனமாகப் படியுங்கள்.
  11. உங்கள் பரிவர்த்தனைகளில் விழிப்புடன் இருங்கள்.
  12. உங்கள் சந்தேகங்கள் / குறைகளைத் தீர்க்க பொருத்தமான அதிகாரிகளை அணுகவும்.
  13. முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் உறுதி செய்யப்பட்ட அல்லது உத்தரவாதமான வருமானத்தை வழங்குவது குறித்து SEBIக்குத் தெரிவிக்கவும்.
  14. முதலீட்டு ஆலோசகரின் சேவையிலிருந்து வெளியேற உங்களுக்கு உரிமை உண்டு என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள்.
  15. ஆலோசனை குறித்த விளக்கங்களையும் தெளிவான வழிகாட்டுதலையும் பெற உங்களுக்கு உரிமை உண்டு என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள்.
  16. பெறப்பட்ட சேவைகள் தொடர்பாக முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு கருத்து தெரிவிக்க உங்களுக்கு உரிமை உண்டு என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள்.
  17. முதலீட்டு ஆலோசகரால் பரிந்துரைக்கப்படும் எந்தவொரு விதிமுறைக்கும் நீங்கள் கட்டுப்பட மாட்டீர்கள் என்பதை எப்போதும் அறிந்திருங்கள், இது எந்தவொரு ஒழுங்குமுறை விதிகளையும் மீறுகிறது.
      
• செய்யக்கூடாதவை
  1. முதலீட்டு ஆலோசனை என்ற பெயரில் வழங்கப்படும் பங்கு குறிப்புகளுக்கு ஏமாறாதீர்கள்.
  2. முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு முதலீட்டிற்கான நிதியை வழங்க வேண்டாம்.
  3. முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் அறிகுறியான அல்லது அதிகப்படியான அல்லது உறுதியான வருமானத்தின் வாக்குறுதியை நம்பி ஏமாறாதீர்கள். பகுத்தறிவு முதலீட்டு முடிவுகளை பேராசையால் வெல்ல விடாதீர்கள்.
  4. கவர்ச்சிகரமான விளம்பரங்கள் அல்லது சந்தை வதந்திகளுக்கு இரையாகாதீர்கள்.
  5. எந்தவொரு முதலீட்டு ஆலோசகர் அல்லது அவரது பிரதிநிதிகளிடமிருந்தும் தொலைபேசி அழைப்புகள் அல்லது செய்திகளின் அடிப்படையில் மட்டுமே பரிவர்த்தனைகளைச் செய்வதைத் தவிர்க்கவும். முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் தொடர்ச்சியான செய்திகள் மற்றும் அழைப்புகள் காரணமாக முடிவுகளை எடுக்க வேண்டாம்.
  6. முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் வழங்கும் வரையறுக்கப்பட்ட கால தள்ளுபடி அல்லது பிற ஊக்கத்தொகை, பரிசுகள் போன்றவற்றுக்கு இரையாகாதீர்கள்.
  7. உங்கள் ஆபத்து எடுக்கும் ஆர்வத்திற்கும் முதலீட்டு இலக்குகளுக்கும் பொருந்தாத முதலீடுகளைச் செய்ய அவசரப்பட வேண்டாம்.
  8. உங்கள் வர்த்தகம் மற்றும் டிமேட் கணக்குகளின் உள்நுழைவு சான்றுகள் மற்றும் கடவுச்சொல்லை முதலீட்டு ஆலோசகரிடம் பகிர்ந்து கொள்ள வேண்டாம்.