રોકાણ સલાહકારો (IAs) ના સંદર્ભમાં રોકાણકાર ચાર્ટર

A. રોકાણકારો માટે વિઝન અને મિશન સ્ટેટમેન્ટ્સ

• વિઝન: જ્ઞાન અને સલામતી સાથે રોકાણ કરો.
• ધ્યેય: દરેક રોકાણકારે તેમની જરૂરિયાતો અનુસાર યોગ્ય રોકાણ સેવાઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ, તેમના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે તેમનું સંચાલન અને દેખરેખ રાખવી જોઈએ, અહેવાલો મેળવવા જોઈએ અને નાણાકીય સુખાકારીનો આનંદ માણવો જોઈએ.

B. રોકાણ સલાહકાર દ્વારા રોકાણકારોના સંદર્ભમાં કરાયેલા વ્યવસાયની વિગતો

• ફી વિગતો, હિતોના સંઘર્ષના ખુલાસાના પાસાં અને માહિતીની ગુપ્તતા જાળવવા સહિતની તમામ વિગતો પૂરી પાડતા ક્લાયન્ટ સાથે કરાર કરવો.
• ક્લાયન્ટનું યોગ્ય અને નિષ્પક્ષ જોખમ - પ્રોફાઇલિંગ અને યોગ્યતા મૂલ્યાંકન કરવું.
• વાર્ષિક ધોરણે ઓડિટ કરાવવું.
• ફરિયાદોની સ્થિતિ તેની વેબસાઇટ પર જાહેર કરવી.
• નામ, માલિકનું નામ, નોંધણીનો પ્રકાર, નોંધણી નંબર, માન્યતા, ટેલિફોન નંબરો સાથેનું સંપૂર્ણ સરનામું અને સંકળાયેલ સેબી ઓફિસ વિગતો (એટલે કે મુખ્ય કાર્યાલય/પ્રાદેશિક/સ્થાનિક કાર્યાલય) તેની વેબસાઇટ પર જાહેર કરવી.
• ફક્ત લાયક અને પ્રમાણિત કર્મચારીઓને જ રોજગારી આપવી.
• ફક્ત સત્તાવાર નંબર પરથી ગ્રાહકો સાથે વ્યવહાર કરવો
• સલાહ સંબંધિત કોઈપણ વાતચીત થઈ હોય ત્યાં સંભવિત ગ્રાહકો (ઓનબોર્ડિંગ પહેલાં) સહિત તમામ ગ્રાહકો સાથેની ક્રિયાપ્રતિક્રિયાઓના રેકોર્ડ જાળવવા.
• ખાતરી કરવી કે બધી જાહેરાતો રોકાણ સલાહકારો માટેના જાહેરાત સંહિતાના જોગવાઈઓનું પાલન કરે છે.
• રોકાણ સલાહકાર દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સમાન/સમાન ઉત્પાદનો/સેવાઓ પસંદ કરતા ગ્રાહકો વચ્ચે પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓના સંદર્ભમાં ભેદભાવ ન કરવો.
  

C. રોકાણકારોને પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓની વિગતો (કોઈ સૂચક સમયરેખા નથી)

• ગ્રાહકોનું ઓનબોર્ડિંગ
  • કરારની નકલની આપલે
  • ગ્રાહકોનું KYC પૂર્ણ કરવું
• ગ્રાહકોને જાહેરાત
  • કરારમાં તેના વ્યવસાય, જોડાણો, વળતર વિશે સંપૂર્ણ માહિતી આપવી.
  • સલાહ આપવા માટે ક્લાયન્ટના ખાતાઓ અથવા હોલ્ડિંગ્સ સુધી પહોંચ ન કરવી.
  • ક્લાયન્ટને જોખમ પ્રોફાઇલ જણાવો.
  • રોકાણ સલાહકારની પ્રવૃત્તિઓ અને રોકાણ સલાહકારની અન્ય કોઈપણ પ્રવૃત્તિઓના હિતોના સંઘર્ષનો ખુલાસો કરવો.
  • રોકાણ સલાહકાર સેવાઓ પૂરી પાડવામાં કૃત્રિમ બુદ્ધિમત્તા સાધનોના ઉપયોગની હદ જાહેર કરવી.
• ગ્રાહકોના જોખમ-પ્રોફાઇલિંગ અને તેમની યોગ્યતાના આધારે ગ્રાહકોને રોકાણ સલાહ આપવી.
• બધા સલાહકાર ગ્રાહકો સાથે પ્રામાણિકતા અને પ્રામાણિકતાથી વર્તવું.
• સલાહકાર દ્વારા સૂચિત ઉત્પાદનો અથવા સિક્યોરિટીઝ સંબંધિત જોખમો, જવાબદારીઓ, ખર્ચ વગેરે જેવા તમામ મહત્વપૂર્ણ તથ્યો રોકાણકારને પૂરતા પ્રમાણમાં જાહેર કરવા.
• જટિલ અને ઉચ્ચ-જોખમવાળા નાણાકીય ઉત્પાદનો/સેવાઓમાં વ્યવહાર કરવા માટે રોકાણ સલાહ આપતી વખતે ગ્રાહકોને સ્પષ્ટ માર્ગદર્શન અને પૂરતી સાવધાની સૂચના આપવી.
• ગ્રાહકો દ્વારા શેર કરવામાં આવેલી માહિતીની ગુપ્તતા સુનિશ્ચિત કરવી, સિવાય કે કાનૂની જવાબદારીઓ પૂર્ણ કરવા માટે આવી માહિતી પૂરી પાડવાની જરૂર હોય અથવા ગ્રાહકોએ આવી માહિતી શેર કરવા માટે ચોક્કસ સંમતિ આપી હોય.
• રોકાણ સલાહકાર દ્વારા ગ્રાહકોને પૂરી પાડવામાં આવતી વિવિધ સેવાઓ માટેની સમયરેખા જાહેર કરવી અને ઉપરોક્ત સમયરેખાઓનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવું.

D. ફરિયાદ નિવારણ પદ્ધતિની વિગતો અને તેને કેવી રીતે ઍક્સેસ કરવી

1. રોકાણકાર નીચેની રીતે રોકાણ સલાહકાર સામે ફરિયાદ/ફરિયાદ નોંધાવી શકે છે:
   રોકાણ સલાહકાર સમક્ષ ફરિયાદ નોંધાવવાની રીત. કોઈપણ ફરિયાદ/ફરિયાદના કિસ્સામાં, રોકાણકાર સંબંધિત રોકાણ સલાહકારનો સંપર્ક કરી શકે છે જે ફરિયાદનું તાત્કાલિક નિરાકરણ લાવવાનો પ્રયાસ કરશે, પરંતુ ફરિયાદ મળ્યાના 21 દિવસ પછી નહીં.
   SCORES પર અથવા રોકાણ સલાહકાર વહીવટ અને સુપરવાઇઝરી બોડી (IAASB) માં ફરિયાદ દાખલ કરવાની પદ્ધતિ.
   i) સ્કોર્સ 2.0 (સમયબદ્ધ રીતે અસરકારક ફરિયાદ નિવારણની સુવિધા માટે સેબીની વેબ આધારિત કેન્દ્રિય ફરિયાદ નિવારણ પ્રણાલી) (https://scores.sebi.gov.in)
   રોકાણ સલાહકાર સામે ફરિયાદ/ફરિયાદ માટે બે સ્તરીય સમીક્ષા:
   • નિયુક્ત સંસ્થા (IAASB) દ્વારા કરવામાં આવેલ પ્રથમ સમીક્ષા
   • સેબી દ્વારા બીજી સમીક્ષા કરવામાં આવી
   ii) IAASB ના નિયુક્ત ઇમેઇલ ID પર ઇમેઇલ કરો.
   
2. જો રોકાણકાર બજાર સહભાગીઓ દ્વારા આપવામાં આવેલા ઉકેલથી સંતુષ્ટ ન હોય, તો રોકાણકાર પાસે ઓનલાઇન સમાધાન અથવા મધ્યસ્થી દ્વારા તેના ઉકેલ માટે SMARTODR પ્લેટફોર્મ પર ફરિયાદ/ફરિયાદ દાખલ કરવાનો વિકલ્પ છે.
   
3. ભૌતિક ફરિયાદોના સંદર્ભમાં, રોકાણકારો તેમની ફરિયાદો આ સરનામે મોકલી શકે છે: રોકાણકાર સહાય અને શિક્ષણ કાર્યાલય, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા, સેબી ભવન, પ્લોટ નંબર C4-A, 'G' બ્લોક, બાંદ્રા-કુર્લા કોમ્પ્લેક્સ, બાંદ્રા (E), મુંબઈ - 400 051.

E. રોકાણકારોના અધિકારો

• ગોપનીયતા અને ગુપ્તતાનો અધિકાર
• પારદર્શક વ્યવહારોનો અધિકાર
• ન્યાયી અને ન્યાયપૂર્ણ વર્તનનો અધિકાર
• પૂરતી માહિતીનો અધિકાર
• પ્રારંભિક અને સતત જાહેરાતનો અધિકાર
• • તમામ વૈધાનિક અને નિયમનકારી જાહેરાતો વિશે માહિતી મેળવવાનો અધિકાર.
• વાજબી અને સાચી જાહેરાતનો અધિકાર
• સેવા પરિમાણો અને ટર્નઅરાઉન્ડ સમય વિશે જાગૃતિનો અધિકાર
• દરેક સેવા માટે સમયમર્યાદા વિશે જાણ કરવાનો અધિકાર
• સાંભળવાનો અધિકાર અને સંતોષકારક ફરિયાદ નિવારણ
• સમયસર નિવારણ મેળવવાનો અધિકાર
• નાણાકીય ઉત્પાદનોની યોગ્યતાનો અધિકાર
• રોકાણ સલાહકાર સાથેના કરારની શરતો અનુસાર નાણાકીય સેવા અથવા સેવામાંથી બહાર નીકળવાનો અધિકાર
• જટિલ અને ઉચ્ચ-જોખમવાળા નાણાકીય ઉત્પાદનો અને સેવાઓમાં વ્યવહાર કરતી વખતે સ્પષ્ટ માર્ગદર્શન અને સાવધાનીની સૂચના મેળવવાનો અધિકાર
• સંવેદનશીલ ગ્રાહકો માટે વધારાના અધિકારો
• • યોગ્ય રીતે સેવાઓ મેળવવાનો અધિકાર, ભલે તે દિવ્યાંગ હોય.
• ઉપયોગમાં લેવાતા નાણાકીય ઉત્પાદનો અને સેવાઓ પર પ્રતિસાદ આપવાનો અધિકાર
• નાણાકીય કરારોમાં બળજબરી, અન્યાયી અને એકતરફી કલમો સામે અધિકાર

F. રોકાણકારો પાસેથી અપેક્ષાઓ (રોકાણકારોની જવાબદારીઓ)

• શું કરવું
  1. હંમેશા સેબીમાં નોંધાયેલા રોકાણ સલાહકારો સાથે વ્યવહાર કરો. 
  2. ખાતરી કરો કે રોકાણ સલાહકાર પાસે માન્ય નોંધણી પ્રમાણપત્ર છે.
  3. સેબી નોંધણી નંબર તપાસો.
  4. કૃપા કરીને સેબીની વેબસાઇટ પર નીચેની લિંક પર ઉપલબ્ધ બધા સેબી રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકારોની યાદી જુઓ: https://www.sebi.gov.in/sebiweb/other/OtherAction.do?doRecognisedFpi=yes&intmId=1
  5. તમારા રોકાણ સલાહકારને ફક્ત સલાહકાર ફી ચૂકવો. સલાહકાર ફીની ચુકવણી ફક્ત બેંકિંગ ચેનલો દ્વારા કરો અને તમારી ચુકવણીની વિગતો દર્શાવતી યોગ્ય રીતે સહી કરેલી રસીદો રાખો.
  6. જો રોકાણ સલાહકારે IAASB ના સેન્ટ્રલાઇઝ્ડ ફી કલેક્શન મિકેનિઝમ (CeFCoM) દ્વારા સલાહકાર ફીની ચુકવણી કરી હોય, તો તમે આ પદ્ધતિનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
  7. રોકાણ સલાહ સ્વીકારતા પહેલા હંમેશા તમારા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ માટે પૂછો. આગ્રહ રાખો કે રોકાણ સલાહકાર તમારા જોખમ પ્રોફાઇલિંગના આધારે જ સલાહ આપે અને ઉપલબ્ધ રોકાણ વિકલ્પોને ધ્યાનમાં લે.
  8. સલાહ પર કાર્ય કરતા પહેલા તમારા રોકાણ સલાહકાર સાથે બધા સંબંધિત પ્રશ્નો પૂછો અને તમારી શંકાઓનું નિરાકરણ કરો.
  9. રોકાણ કરતા પહેલા રોકાણના જોખમ-વળતર પ્રોફાઇલ તેમજ તરલતા અને સલામતીના પાસાઓનું મૂલ્યાંકન કરો.
  10. નિયમો અને શરતો લેખિતમાં સહી અને સ્ટેમ્પ લગાવવાનો આગ્રહ રાખો. કોઈપણ રોકાણ સલાહકાર સાથે વ્યવહાર કરતા પહેલા, ખાસ કરીને સલાહકાર ફી, સલાહકાર યોજનાઓ, ભલામણોની શ્રેણી વગેરે સંબંધિત આ નિયમો અને શરતો કાળજીપૂર્વક વાંચો.
  11. તમારા વ્યવહારોમાં સાવધાની રાખો.
  12. તમારી શંકાઓ / ફરિયાદોના નિવારણ માટે યોગ્ય અધિકારીઓનો સંપર્ક કરો.
  13. સેબીને ખાતરીપૂર્વક અથવા ગેરંટીકૃત વળતર આપતા રોકાણ સલાહકારો વિશે જાણ કરો.
  14. હંમેશા ધ્યાન રાખો કે તમને રોકાણ સલાહકારની સેવા છોડવાનો અધિકાર છે.
  15. હંમેશા ધ્યાન રાખો કે તમને સલાહ અંગે સ્પષ્ટતા અને સ્પષ્ટ માર્ગદર્શન મેળવવાનો અધિકાર છે.
  16. હંમેશા ધ્યાન રાખો કે તમને મળેલી સેવાઓના સંદર્ભમાં રોકાણ સલાહકારને પ્રતિસાદ આપવાનો અધિકાર છે.
  17. હંમેશા ધ્યાન રાખો કે તમે રોકાણ સલાહકાર દ્વારા નિર્ધારિત કોઈપણ કલમથી બંધાયેલા રહેશો નહીં, જે કોઈપણ નિયમનકારી જોગવાઈઓનું ઉલ્લંઘન કરતી હોય.
      
• શું ન કરવું
  1. રોકાણ સલાહના બહાને આપવામાં આવતી સ્ટોક ટિપ્સમાં ન ફસાઓ.
  2. રોકાણ સલાહકારને રોકાણ માટે ભંડોળ પૂરું પાડશો નહીં.
  3. રોકાણ સલાહકારો દ્વારા આપવામાં આવેલા સૂચક, અતિશય અથવા ખાતરીપૂર્વકના વળતરના વચનોમાં ફસાશો નહીં. લોભને તર્કસંગત રોકાણ નિર્ણયો પર કાબુ મેળવવા ન દો.
  4. જાહેરાતો કે બજારની અફવાઓનો શિકાર ન બનો.
  5. કોઈપણ રોકાણ સલાહકાર અથવા તેના પ્રતિનિધિઓના ફોન કોલ્સ અથવા સંદેશાઓના આધારે વ્યવહારો કરવાનું રદબાતલ છે. ફક્ત રોકાણ સલાહકારોના વારંવારના સંદેશાઓ અને કોલ્સને કારણે નિર્ણયો ન લો.
  6. રોકાણ સલાહકારો દ્વારા આપવામાં આવતી મર્યાદિત સમયગાળાની ડિસ્કાઉન્ટ અથવા અન્ય પ્રોત્સાહનો, ભેટો વગેરેનો શિકાર ન બનો.
  7. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને રોકાણના લક્ષ્યો સાથે મેળ ન ખાતા રોકાણોમાં ઉતાવળ ન કરો.
  8. તમારા ટ્રેડિંગ અને ડીમેટ એકાઉન્ટ્સના લોગિન ઓળખપત્ર અને પાસવર્ડ રોકાણ સલાહકાર સાથે શેર કરશો નહીં.