सलाहकार सेवा अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

PAS (पोर्टफोलियो सलाहकार सेवाएँ) और PMS (पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएँ) स्वभाव में भिन्न हैं। PAS गैर-निष्पक्ष है, जिससे निवेशक को अपने शेयरों और पैसे पर नियंत्रण बनाए रखने की अनुमति मिलती है। इसके विपरीत, PMS एक निष्पक्ष सेवा है जहाँ पोर्टफोलियो प्रबंधक के पास निवेशक की ओर से निवेश निर्णय लेने का अधिकार होता है। DSIJ पोर्टफोलियो बनाने के लिए BUY और SELL सिफारिशों के साथ सलाह प्रदान करता है, अंतिम निर्णय निवेशक के हाथ में छोड़ते हुए।

मॉडल पोर्टफोलियो इसके लिए सबसे उपयुक्त है। आपके जोखिम और रुचि के आधार पर आपको एक मॉडल पोर्टफोलियो सौंपा जाएगा। इस पोर्टफोलियो का प्रबंधन DSIJ के शोध विशेषज्ञों द्वारा किया जाता है। आपको बस इस पोर्टफोलियो का अनुसरण करना है। इस पोर्टफोलियो में होने वाले हर बदलाव की सूचना आपको दी जाएगी। आपको उस पोर्टफोलियो में किए गए बदलावों का पालन करना होगा जिसे आप अनुसरण कर रहे हैं। बस इतना ही सरल!

हमारी पोर्टफोलियो सलाह सेवा (PAS) इस आवश्यकता को पूरा करने के लिए डिज़ाइन की गई है। KYC और समझौते की औपचारिकताओं को पूरा करने के बाद, हमारी सलाहकार टीम आपके मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा करती है और उपयुक्त कार्रवाई का सुझाव देती है। आपका पोर्टफोलियो आपके खाते में बना रहता है, और आपको चल रहे शोध और निगरानी के आधार पर खरीदने और बेचने के निर्णयों पर मार्गदर्शन प्राप्त होता है।

PAS स्वैच्छिक नहीं है, जो निवेशक को उनके शेयरों और पैसे पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है। DSIJ की मुख्य स्वामित्व अनुसंधान इकाई सदस्य के इनपुट के आधार पर एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाती है, जैसे कि जोखिम प्रोफ़ाइल, प्रारंभिक पोर्टफोलियो मूल्य, और मौजूदा होल्डिंग्स। मॉडल पोर्टफोलियो में, निवेशक अपने जोखिम की भूख के अनुसार पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो का चयन कर सकते हैं और प्रणाली द्वारा राशि का सुझाव दिया जाएगा।

PAS (पोर्टफोलियो सलाहकार सेवाएँ) और मॉडल पोर्टफोलियो के अलग-अलग केंद्र और उद्देश्य हैं। पीएएस एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो सलाहकार सेवा प्रदान करता है, जो दीर्घकालिक रिटर्न प्राप्त करने के लिए निरंतर अनुकूलन और निगरानी प्रदान करता है। यह निवेशकों को उनके जोखिम प्रोफाइल और निवेश दर्शन के आधार पर पोर्टफोलियो बनाने या पुनर्निर्माण करने में सहायता करता है। इसके विपरीत, मॉडल पोर्टफोलियो मल्टीकैप, स्मॉलकैप और मिडकैप के रूप में वर्गीकृत 15 शेयरों का एक पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो प्रदान करने पर केंद्रित है, जिसमें खरीदने और बेचने की सिफारिशें और तीन से पांच साल की अनुमानित होल्डिंग अवधि शामिल है।

हां, डीएसआईजे प्राइवेट लिमिटेड 2014 से सेबी के साथ एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत है। उनका सेबी पंजीकरण नंबर INA000001142 है, जो कानूनी रूप से उन्हें निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है।

इसमें कोई लॉक-इन अवधि नहीं है, लेकिन सदस्यता अवधि छह महीने की है। ग्राहकों को सलाह दी जाती है कि वे लाभ प्राप्त करते रहने के लिए समय पर अपनी सदस्यता का नवीनीकरण करवाएँ। पूँजी लॉक नहीं होगी, और निवेशक आसानी से अपने खाते में लॉग इन कर सकते हैं, नकदी जोड़ या निकाल सकते हैं, और PAS अनुशंसा पोर्टफोलियो पृष्ठ पर अपने फंड का प्रबंधन कर सकते हैं।

एक पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए बार-बार बदलाव की आवश्यकता नहीं होती है। खरीद/बेचने के निर्णय केवल तब लिए जाते हैं जब निवेश दृष्टिकोण, मूलभूत बातें, मूल्यांकन या जोखिम प्रोफ़ाइल में कोई महत्वपूर्ण परिवर्तन होता है।

अनावश्यक लेनदेन से बचना लागत और कर प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है। आपका पोर्टफोलियो लगातार निगरानी में है, और जब भी कार्रवाई की आवश्यकता होती है, अपडेट साझा किए जाते हैं।

पीएएस के लिए, न्यूनतम पूंजी की आवश्यकता 50,000 है, जबकि मॉडल पोर्टफोलियो में, जोखिम प्रोफाइलिंग के बाद, ग्राहकों को आवश्यक राशि का सुझाव दिया जाता है। सलाहकार सेवाएँ आपकी अन्य पेशकशों से कैसे भिन्न हैं?

अन्य पेशकशों में, ग्राहकों को प्रति माह एक सिफ़ारिश प्राप्त होती है। इसके विपरीत, PAS व्यक्तिगत प्रकृति और बाज़ार स्थितियों के आधार पर पूरी तरह से अनुकूलित पोर्टफोलियो प्रदान करता है, जबकि मॉडल पोर्टफोलियो निवेशकों को उनकी जोखिम क्षमता के अनुसार पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो चुनने की अनुमति देता है।

आपको ऐप, ईमेल और DSIJ वेबसाइट के माध्यम से वास्तविक समय में खरीद/बेचने की सिफारिशें और पोर्टफोलियो प्राप्त होंगे।

हाँ, सदस्य किसी भी समय अपने PAS पोर्टफोलियो को रीसेट कर सकते हैं। हालाँकि, ऐसा करने के बाद, उन्हें पुरानी सिफारिशों पर अपडेट प्राप्त नहीं होंगे। शोध टीम महत्वपूर्ण समस्या के बिना पोर्टफोलियो को रीसेट करने की सलाह नहीं देती है। हालांकि, मॉडल पोर्टफोलियो में, पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो को रीसेट नहीं किया जा सकता।

हाँ, प्रत्येक सिफ़ारिश के साथ, सब्सक्राइबर्स को अनुशंसित स्टॉक का विवरण प्राप्त होता है, जिसमें कंपनी के बारे में जानकारी, तिमाही परिणाम और उन स्टॉक को खरीदने के प्रमुख कारण शामिल होते हैं। निवेशकों को उन विशिष्ट सिफ़ारिशों के पीछे के तर्क को समझने में मदद करने के लिए विस्तृत विवरण प्रदान किए जाते हैं।

PAS उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो व्यक्तिगत पोर्टफोलियो मार्गदर्शन की तलाश में हैं, जबकि मॉडल पोर्टफोलियो उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक संरचित पोर्टफोलियो दृष्टिकोण की तलाश में हैं।

PAS ऑनबोर्डिंग के लिए लागू KYC, जोखिम प्रोफाइलिंग, समझौतों और अन्य नियामक आवश्यकताओं को पूरा करना आवश्यक है।

सदस्य PAS और मॉडल पोर्टफोलियो संचालन टीम से pas@dsij.in पर ईमेल भेजकर संपर्क कर सकते हैं। संचालन टीम ग्राहक की पूछताछ और कठिनाइयों का समाधान करेगी और ग्राहक और अनुसंधान टीम के बीच एक इंटरफेस के रूप में कार्य करेगी।