सल्लागार सेवा वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

PAS (पोर्टफोलिओ अ‍ॅडव्हायझरी सर्व्हिसेस) आणि मॉडेल पोर्टफोलिओचे वेगवेगळे उद्दिष्टे आणि उद्दिष्टे आहेत. पीएएस एक वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ सल्लागार सेवा देते, जी दीर्घकालीन परतावा मिळविण्यासाठी सतत ऑप्टिमायझेशन आणि देखरेख प्रदान करते. ते गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम प्रोफाइल आणि गुंतवणूक तत्त्वज्ञानावर आधारित पोर्टफोलिओ तयार करण्यास किंवा पुनर्बांधणी करण्यास मदत करते. याउलट, मॉडेल पोर्टफोलिओ मल्टीकॅप, स्मॉलकॅप आणि मिडकॅप म्हणून वर्गीकृत केलेल्या १५ स्टॉकचा पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ प्रदान करण्यावर लक्ष केंद्रित करते, ज्यामध्ये खरेदी आणि विक्री शिफारसी असतात आणि अंदाजे तीन ते पाच वर्षांचा कालावधी असतो.

होय, डीएसआयजे प्रायव्हेट लिमिटेड 2014 पासून SEBI मध्ये गुंतवणूक सल्लागार म्हणून नोंदणीकृत आहे. त्यांचा SEBI नोंदणी क्रमांक INA000001142 आहे, जो त्यांना कायदेशीररित्या गुंतवणूक सल्लागार सेवा ऑफर करण्याची परवानगी देतो.

PAS हा स्वतंत्र स्वरूपाचा नाही, जो गुंतवणूकदारांना त्यांच्या स्टॉक आणि पैशांवर पूर्ण नियंत्रण देतो. डीएसआयजेचे मुख्य मालकी हक्क संशोधन युनिट जोखीम प्रोफाइल, सुरुवातीचे पोर्टफोलिओ मूल्य आणि विद्यमान होल्डिंग्ज यासारख्या ग्राहकांच्या इनपुटवर आधारित वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ तयार करते. मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, गुंतवणूकदार त्यांच्या जोखीम क्षमतेनुसार पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ निवडू शकतात आणि सिस्टमद्वारे रक्कम सुचविली जाईल.

निश्चितच, ग्राहकांना स्टॉक खरेदी करण्यासाठी आणि बाहेर पडण्यासाठी शिफारसी मिळतील. अपडेट्स ईमेल आणि डीएसआयजे वेबसाइटवरील सुरक्षित सदस्य क्षेत्राद्वारे कळवले जातात. PAS आणि मॉडेल पोर्टफोलिओ टीम आवश्यकतेनुसार पोर्टफोलिओच्या ठेवलेल्या स्टॉकबद्दल अंतरिम अपडेट्स देखील प्रदान करते, जसे की स्टॉकच्या किमतींमध्ये महत्त्वपूर्ण बदल किंवा तिमाही निकालांच्या घोषणा.

PAS साठी, किमान भांडवल आवश्यक आहे 50,000, तर मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, जोखीम प्रोफाइलिंगनंतर, सदस्यांना आवश्यक रक्कम सुचविली जाते.

इतर ऑफरिंगमध्ये, ग्राहकांना दरमहा एक शिफारस मिळते. याउलट, PAS वैयक्तिक स्वरूप आणि बाजार परिस्थितीनुसार पूर्णपणे कस्टमाइज्ड पोर्टफोलिओ प्रदान करते, तर मॉडेल पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम क्षमतेनुसार पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ निवडण्याची परवानगी देते.

PAS (पोर्टफोलिओ अ‍ॅडव्हायझरी सर्व्हिसेस) आणि PMS (पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस) यांचे स्वरूप वेगवेगळे आहे. पीएएस विवेकाधीन नाही, ज्यामुळे गुंतवणूकदार त्यांच्या स्टॉक आणि पैशांवर नियंत्रण ठेवू शकतो. याउलट, पीएमएस ही एक विवेकाधीन सेवा आहे जिथे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाला गुंतवणूकदाराच्या वतीने गुंतवणूक निर्णय घेण्याचा अधिकार असतो. डीएसआयजे खरेदी आणि विक्री शिफारसींसह पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी सल्ला प्रदान करते, अंतिम निर्णय गुंतवणूकदाराच्या हातात सोडते.

गुंतवणूकदारांना ईमेल आणि डीएसआयजे वेबसाइटवरील सुरक्षित सदस्य क्षेत्राद्वारे माहिती दिली जाईल, त्यांना रिअल-टाइममध्ये शिफारसी आणि अपडेट्स मिळतील.

सेबीच्या मार्गदर्शक तत्वांनुसार, ग्राहकांना जास्तीत जास्त सहा महिन्यांसाठी सल्लागार सेवा प्रदान केल्या जाऊ शकतात. तथापि, डीएसआयजे सुरुवातीच्या कालावधीनंतर सेवेचे नूतनीकरण करण्याची सुविधा देते.

लॉक-इन कालावधी नाही, परंतु सदस्यता कालावधी सहा महिन्यांचा असतो. लाभ मिळत राहण्यासाठी सदस्यांना वेळेत त्यांचे सदस्यत्व नूतनीकरण करण्याचा सल्ला दिला जातो. भांडवल लॉक केले जाणार नाही आणि गुंतवणूकदार सहजपणे त्यांच्या खात्यात लॉग इन करू शकतात, रोख रक्कम जोडू शकतात किंवा पैसे काढू शकतात आणि PAS शिफारस पोर्टफोलिओ पृष्ठावर त्यांचे निधी व्यवस्थापित करू शकतात.

हो, ग्राहक कधीही त्यांचा PAS पोर्टफोलिओ रीसेट करू शकतात. तथापि, असे केल्यानंतर, त्यांना जुन्या शिफारसींबद्दल अपडेट्स मिळणार नाहीत. संशोधन पथकाने पोर्टफोलिओ रीसेट करण्याविरुद्ध सल्ला दिला आहे जोपर्यंत काही महत्त्वाची समस्या नसेल. तथापि, मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ रीसेट करता येत नाही.

हो, ग्राहकांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये केलेल्या कोणत्याही बदलांची नेहमीच सूचना दिली जाईल. अपडेट्स ईमेलद्वारे आणि DSIJ वेबसाइटवरील सुरक्षित सदस्य क्षेत्राद्वारे पाठवले जातात.

सदस्य [email protected] वर ईमेल पाठवून PAS आणि मॉडेल पोर्टफोलिओ ऑपरेशन्स टीमशी संपर्क साधू शकतात. ऑपरेशन्स टीम ग्राहकांच्या शंका आणि अडचणी सोडवेल आणि ग्राहक आणि संशोधन टीममधील दुवा म्हणून काम करेल. तथापि, PAS आणि मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये संशोधन टीम सदस्यांपर्यंत थेट प्रवेश उपलब्ध नाही.

हो, प्रत्येक शिफारशीसह, ग्राहकांना शिफारस केलेल्या स्टॉकची माहिती मिळते, ज्यामध्ये कंपनीबद्दलची माहिती, तिमाही निकाल आणि ते स्टॉक खरेदी करण्यासाठीचे प्रमुख ट्रिगर्स समाविष्ट असतात. गुंतवणूकदारांना त्या विशिष्ट शिफारशींमागील तर्क समजून घेण्यास मदत करण्यासाठी सखोल स्पष्टीकरण दिले आहे.

डीएसआयजे 1986 पासून शेअर बाजार संशोधनात आहे, गुंतवणूकदारांच्या भांडवलाचे संरक्षण करण्यासाठी आणि त्यांना संपत्ती निर्माण करण्यास मदत करण्यासाठी त्यांचे सर्वोत्तम प्रयत्न करत आहे. तथापि, हे केवळ सर्वोत्तम प्रयत्न/हेतूच्या आधारावर असू शकते आणि शेअर बाजारात हमीदार परतावा मिळू शकत नाही. डीएसआयजेकडे परतावा धोरण नाही.