सल्लागार सेवा वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

PAS (पोर्टफोलिओ सल्लागार सेवा) आणि PMS (पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा) स्वभावाने भिन्न आहेत. PAS हे नॉन-डिस्क्रेशनरी आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदाराला त्यांच्या स्टॉक्स आणि पैशांवर नियंत्रण ठेवण्याची परवानगी मिळते. याउलट, PMS ही एक डिस्क्रेशनरी सेवा आहे जिथे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाला गुंतवणूकदाराच्या वतीने गुंतवणूक निर्णय घेण्याचा अधिकार असतो. DSIJ खरेदी आणि विक्रीच्या शिफारसींसह पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी सल्ला देते, अंतिम निर्णय गुंतवणूकदाराच्या हातात ठेवते.

मॉडेल पोर्टफोलिओ यासाठी सर्वोत्तम आहे. आपल्या जोखमी आणि आवडीच्या आधारे आपल्याला एक मॉडेल पोर्टफोलिओ दिला जाईल. हा पोर्टफोलिओ DSIJ च्या संशोधन तज्ञांनी व्यवस्थापित केला आहे. आपल्याला फक्त या पोर्टफोलिओचे नेहमी अनुकरण करणे आवश्यक आहे. या पोर्टफोलिओमध्ये झालेल्या प्रत्येक बदलाची माहिती आपल्याला दिली जाईल. आपण ज्या पोर्टफोलिओचे अनुसरण करत आहात त्यामध्ये झालेल्या बदलांचे पालन करणे आवश्यक आहे. इतके सोपे!

आमची पोर्टफोलिओ सल्लागार सेवा (PAS) या गरजेला उत्तर देण्यासाठी तयार करण्यात आलेली आहे. KYC आणि कराराच्या औपचारिकता पूर्ण केल्यानंतर, आमची सल्लागार टीम तुमच्या विद्यमान पोर्टफोलिओची समीक्षा करते आणि योग्य क्रियाकलाप सुचवते. तुमचा पोर्टफोलिओ तुमच्या खात्यात राहतो, आणि तुम्हाला चालू संशोधन आणि देखरेखावर आधारित खरेदी आणि विक्री निर्णयांवर मार्गदर्शन मिळते.

PAS हा स्वायत्ततेच्या स्वरूपात नाही, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या समभागांवर आणि पैशांवर पूर्ण नियंत्रण मिळते. DSIJ चा मुख्य मालकीचा संशोधन युनिट सदस्यांच्या इनपुट्सवर आधारित वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ तयार करतो, जसे की जोखमीचा प्रोफाइल, प्रारंभिक पोर्टफोलिओ मूल्य, आणि विद्यमान होल्डिंग्ज. मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, गुंतवणूकदार त्यांच्या जोखमीच्या आवडीप्रमाणे पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ निवडू शकतात आणि प्रणालीद्वारे रक्कम सुचवली जाईल.

PAS (पोर्टफोलिओ अ‍ॅडव्हायझरी सर्व्हिसेस) आणि मॉडेल पोर्टफोलिओचे वेगवेगळे उद्दिष्टे आणि उद्दिष्टे आहेत. पीएएस एक वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ सल्लागार सेवा देते, जी दीर्घकालीन परतावा मिळविण्यासाठी सतत ऑप्टिमायझेशन आणि देखरेख प्रदान करते. ते गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम प्रोफाइल आणि गुंतवणूक तत्त्वज्ञानावर आधारित पोर्टफोलिओ तयार करण्यास किंवा पुनर्बांधणी करण्यास मदत करते. याउलट, मॉडेल पोर्टफोलिओ मल्टीकॅप, स्मॉलकॅप आणि मिडकॅप म्हणून वर्गीकृत केलेल्या १५ स्टॉकचा पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ प्रदान करण्यावर लक्ष केंद्रित करते, ज्यामध्ये खरेदी आणि विक्री शिफारसी असतात आणि अंदाजे तीन ते पाच वर्षांचा कालावधी असतो.

होय, डीएसआयजे प्रायव्हेट लिमिटेड 2014 पासून SEBI मध्ये गुंतवणूक सल्लागार म्हणून नोंदणीकृत आहे. त्यांचा SEBI नोंदणी क्रमांक INA000001142 आहे, जो त्यांना कायदेशीररित्या गुंतवणूक सल्लागार सेवा ऑफर करण्याची परवानगी देतो.

लॉक-इन कालावधी नाही, परंतु सदस्यता कालावधी सहा महिन्यांचा असतो. लाभ मिळत राहण्यासाठी सदस्यांना वेळेत त्यांचे सदस्यत्व नूतनीकरण करण्याचा सल्ला दिला जातो. भांडवल लॉक केले जाणार नाही आणि गुंतवणूकदार सहजपणे त्यांच्या खात्यात लॉग इन करू शकतात, रोख रक्कम जोडू शकतात किंवा पैसे काढू शकतात आणि PAS शिफारस पोर्टफोलिओ पृष्ठावर त्यांचे निधी व्यवस्थापित करू शकतात.

एक पोर्टफोलिओ सक्रियपणे व्यवस्थापित करण्यासाठी वारंवार बदलांची आवश्यकता नाही. खरेदी/विक्री निर्णय फक्त तेव्हा घेतले जातात जेव्हा गुंतवणूक दृष्टिकोन, मूलभूत गोष्टी, मूल्यांकन किंवा जोखमीच्या प्रोफाइलमध्ये महत्त्वपूर्ण बदल होतो.

अनावश्यक व्यवहार टाळल्याने खर्च आणि कराच्या परिणामात कमी येऊ शकते. तुमचा पोर्टफोलिओ सतत निरीक्षणात आहे, आणि जेव्हा कार्यवाही आवश्यक असते तेव्हा अद्यतने सामायिक केली जातात.

PAS साठी आवश्यक किमान भांडवल ५०,००० आहे, तर मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, जोखमीच्या प्रोफाइलिंगनंतर, सदस्यांना आवश्यक रक्कम सुचवली जाते. सल्लागार सेवा तुमच्या इतर ऑफरिंग्जपासून कशा वेगळ्या आहेत?

इतर ऑफरिंगमध्ये, ग्राहकांना दरमहा एक शिफारस मिळते. याउलट, PAS वैयक्तिक स्वरूप आणि बाजार परिस्थितीनुसार पूर्णपणे कस्टमाइज्ड पोर्टफोलिओ प्रदान करते, तर मॉडेल पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम क्षमतेनुसार पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ निवडण्याची परवानगी देते.

आपण अपमध्ये, ई-मेलमध्ये आणि DSIJ वेबसाइटवर थेट पद्धतीने खरेदी/विक्रीसाठी शिफारसी आणि पोर्टफोलिओ मिळवाल.

होय, सदस्य त्यांच्या PAS पोर्टफोलिओला कोणत्याही वेळी रीसेट करू शकतात. तथापि, असे केल्यास, त्यांना जुन्या शिफारसींवरील अद्यतने मिळणार नाहीत. संशोधन टीम महत्त्वाचा मुद्दा नसल्यास पोर्टफोलिओ रीसेट करण्यास विरोध करते. मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये, तथापि, पूर्व-निर्मित पोर्टफोलिओ रीसेट केला जाऊ शकत नाही.

हो, प्रत्येक शिफारशीसह, ग्राहकांना शिफारस केलेल्या स्टॉकची माहिती मिळते, ज्यामध्ये कंपनीबद्दलची माहिती, तिमाही निकाल आणि ते स्टॉक खरेदी करण्यासाठीचे प्रमुख ट्रिगर्स समाविष्ट असतात. गुंतवणूकदारांना त्या विशिष्ट शिफारशींमागील तर्क समजून घेण्यास मदत करण्यासाठी सखोल स्पष्टीकरण दिले आहे.

PAS वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ मार्गदर्शन शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे, तर मॉडेल पोर्टफोलिओ संरचित पोर्टफोलिओ दृष्टिकोन शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे.

PAS ऑनबोर्डिंगसाठी लागू KYC, जोखमीचे प्रोफाइलिंग, करार आणि इतर नियामक आवश्यकता पूर्ण करणे आवश्यक आहे.

सदस्यांनी pas@dsij.in या ईमेलवर संपर्क साधून PAS आणि मॉडेल पोर्टफोलिओ ऑपरेशन्स टीमशी संपर्क साधू शकतात. ऑपरेशन्स टीम ग्राहकांच्या प्रश्नांची आणि अडचणींची सोडवणूक करेल आणि ग्राहक आणि संशोधन टीम यांच्यातील इंटरफेस म्हणून कार्य करेल.